메릴린치에서 전 최고 브로커는 주장이 그가 자신의 평생 교육 요구 사항을 속였다고 등장 후 리아 세계에 탈락 한 후 핀라와 합의에 도달했습니다.
지난 달 말 레귤레이터와 합의에 도달,브루스 케이. 이 대통령은 더 이상 실천하지 않는 분야에서 정학을 받아 들였다.
핀라는 이 회장이 2014 년부터 2018 년 3 월까지 약 4 년 동안 29 개의 평생 교육 과정을 자신의 이름으로 수강 할 것을 지시했다.
메릴린치는 2018 년 4 월 리의 고용을 종결했으며,다음 달 핀라에 제출 된 서류에서 해고 된 이유로”개인적으로 의무적 인 회사 준수 교육을 완료하지 못했습니다.”를 인용했습니다.
합의에 따라,이명박 대통령은 18 개월의 정학을 받아 들였고,그 기간 동안 핀라회사와 연계할 수 없으며,$15,000 의 벌금에 동의했다.
그러나,3 개월 미만 메릴을 떠난 후,리는 그가 리아 플랫폼 왕조 금융 파트너에 의해 지원되는 새로운 시카고 기반의 리아,키벡 자산 관리를 형성했다고 발표했다.
“브루스 리는 더 이상 핀라 조직에 가입하지 않습니다,”샐리 케이츠,다이너스티의 대변인은 핀라와 리의 라이센스는 6 개월 만에 만료 될 것이라고 지적했다. “이것은 그의 사업에 아무런 영향을 미치지 않습니다.”라고 그녀는 말합니다.
핀라는 브로커가 평생 교육 과정의 두 가지 트랙을 받아야 의무. 하나,확고한 요소를 불리는,사내 개발 및 관련 교육에 초점을 중개 등록 된 기업이 수행하는 데 필요한 연간 평가에서 식별 할 필요가있다.
두 번째는 규제 요소로 알려진 컴퓨터 기반 교육 프로그램으로,등록 된 모든 사람은 핀라와의 등록 2 주년부터 120 일 이내에 그리고 그 이후 3 년마다 완료해야합니다. 이러한 모듈은 규정 준수,규제 및 윤리적 영업 관행과 같은 광범위한 범주의 주제에 중점을 둡니다.
그러나 중개 세계에서 세륨 요구 사항은,다른 많은 전문 분야에서와 같이,널리 귀찮은 것으로 간주된다;회사 정책에 약속 된 통찰력을 제공하거나 규정 준수 문제를 탐색하는 방법없이 규제 요구 사항을 충족하는 체크 박스 운동,빌 싱어에 따르면,파산 및 브로커 블로그를 운영하는 베테랑 증권 변호사.
“나는 대부분의 전문가들이 세륨에 대해 말하는 것이 가장 좋은 동기 부여가 어디에서 오는지 이해한다고 생각한다”고 그는 말한다. “불행히도 프로그램이 결국 만들어지면 일반적으로 시간 낭비로 간주됩니다.”
그래서,아마도 당연히,이러한 요구 사항에 부정 행위는 월스트리트에”만연”,싱어는 말한다,이러한 많은 경우가 자신의 세륨 요구 사항에 앉아 남성 상사에 의해 부추겨 젊은 여성 직원을 포함하는 것을 지적.
그러나,월스트리트의 특질에,업계에서 많은 세륨 요구 사항을 향해 걸릴 무심한 태도에도 불구하고,심각 피라는 일반적으로 이러한 경우에 평가 처벌에도 불구하고,일을 찾는 브로커의 기회를 손상시킬 수 있습니다 과정에 부정 행위에 대한 피라에 의해 체포하기—간단한 정지,겸손한 벌금—규제 과속 딱지에 가깝다,싱어는 말한다.
실제로,고문은 종종 자신의 회사에서 해고,다른 중개 회사와 히치하려고 힘든 시간을 직면 할 수 있습니다.
“이상한 것들 중 하나는 업계가 실제로 핀라보다 세륨 벌금 및 정학에 더 많은 무게를 배치한다”싱어는 말한다.
과거 세륨의 위반은 회사의 준수 부서에 대한 붉은 깃발이며,규칙을 어기려는 브로커의 의지와 과거에 핀라에 의해 처벌 된 개인을 데려 오기 위해 회사가 직면 할 수있는 반갑지 않은 조사의 가능성을 나타냅니다.
“그들은 준수 부서의 얼굴에 기본적으로 침을 뱉는 것처럼 느낍니다.”라고 싱어는 말합니다.
그렇기 때문에 사기 또는 절도의 경우와 비교하여 보일 수도 있지만 겸손한 위반은”커리어 킬러”에 해당 할 수 있으며 길거리에서 브로커의 날을 효과적으로 끝낼 수 있다고 그는 말합니다. 그 결과,가수에 따르면,리가했던 것처럼,리아 모델에,산업과 점프의 중개 측면을 포기하는 세륨의 경우 대상은 드문 일이 아니다.