Comparar herederos y beneficiarios es un poco como comparar un sedán familiar con un automóvil deportivo. Ambos son vehículos, pero tienen algunas diferencias fundamentales.
Aunque los términos no son sinónimos, tanto los herederos como los beneficiarios pueden heredar. Los beneficiarios son personas que se nombran específicamente en un testamento o documentos de fideicomiso. Los herederos son cónyuges y otros parientes que tendrían un derecho legal a heredar si alguien muriera sin un testamento u otro plan de sucesión.
Independientemente de lo estridente que se oponga a la voluntad de un miembro de la familia, como heredero no podrá revocar un fideicomiso irrevocable … incluso si el propietario del testamento nombró beneficiarios a miembros no familiares.
Propina
Los beneficiarios (no los herederos) pueden revocar un fideicomiso irrevocable, pero solo bajo ciertas circunstancias y bajo la decisión de un juez.
Explorar los desafíos de los herederos
Los herederos no pueden revocar un fideicomiso irrevocable si no son también beneficiarios, pero pueden impugnarlo o impugnarlo. El procedimiento es lo mismo que impugnar un testamento con una diferencia importante. Puedes presentar un desafío de confianza durante la vida del creador de confianza o después de su muerte, pero solo puedes impugnar un testamento después de que el testador haya muerto. Hasta este momento, se reserva el derecho de revocar o cambiar su testamento en cualquier momento para que no sea un documento vinculante.
La carga de la prueba al impugnar un fideicomiso es similar a la de impugnar un testamento. Por lo general, debe probar que hay un error en los documentos de formación del fideicomiso o que el creador del fideicomiso no estaba en su sano juicio en el momento en que lo creó. El umbral para la mente sana es un poco más estricto para un fideicomiso irrevocable que para un fideicomiso revocable o un testamento.
Al igual que con los concursos de testamento, un concurso de fideicomiso suele ser un procedimiento legal completo que involucra un juicio. Romper la confianza en última instancia se reduciría a la opinión de un juez.
Revocación por parte de los Beneficiarios
Se supone que los fideicomisos irrevocables son para siempre, pero en realidad, a veces se pueden romper. Durante la vida del fideicomisario, un fideicomiso irrevocable es más fácil de revocar para los herederos, siempre que también sean beneficiarios. Algunos estados, como Nueva York y Virginia, permiten que los fideicomisos irrevocables se rompan con el consentimiento escrito y unánime de todos los beneficiarios. Por lo general, la revocación también requiere el acuerdo y el consentimiento del creador de confianza.
Comprender la Revocación posterior a la Muerte
Revocar un fideicomiso irrevocable después de la muerte del creador de fideicomisos es un proceso similar, pero puede requerir una comparecencia ante el tribunal. Algunos estados permiten a los beneficiarios presentar una petición ante el tribunal solicitando la terminación del fideicomiso. Sus probabilidades de éxito también dependerían del consentimiento unánime de los beneficiarios y el fideicomisario.
Aunque el tribunal puede anular la disidencia de uno o más beneficiarios, es posible que no lo haga a menos que los beneficiarios puedan demostrar que el fideicomiso ya no sirve para el propósito para el que fue destinado. Los tribunales no se inclinan a ir en contra de los deseos irrevocables de un fideicomisario después de su muerte sin una buena causa.
Excepciones a las Reglas Habituales
Cuando una organización benéfica es beneficiaria de un fideicomiso, esto puede complicar la revocación. Debido a problemas de impuestos, los fideicomisos caritativos generalmente no pueden ser revocados. Incluso con el consentimiento de la organización benéfica, el tribunal podría no permitir que se rompa ese fideicomiso.
También pueden surgir complicaciones si alguno de los beneficiarios es menor de edad. Los Estados que han adoptado el Código de Fideicomiso Uniforme generalmente permiten que los padres o tutores hablen en nombre de los menores en tal situación, pero otros estados no lo harán. En estas jurisdicciones, el fideicomiso puede no ser revocable hasta que todos los beneficiarios sean mayores de edad.