het vergelijken van erfgenamen en begunstigden is een beetje als het vergelijken van een familie sedan met een sportwagen. Het zijn beide voertuigen, maar ze hebben een aantal fundamentele verschillen.
hoewel de termen niet synoniem zijn, kunnen zowel erfgenamen als begunstigden erven. Begunstigden zijn mensen die specifiek zijn genoemd in een testament of trust documenten. Erfgenamen zijn echtgenoten en andere familieleden die een wettelijk recht zouden hebben om te erven als iemand zou sterven zonder een testament of ander vermogensplan.
ongeacht hoe fel u zich verzet tegen de wil van een familielid, als erfgenaam zult u niet in staat zijn om een onherroepelijk vertrouwen te herroepen … zelfs als de eigenaar van het testament niet-gezinsleden als begunstigden heeft genoemd.
Tip
de begunstigden (niet de erfgenamen) kunnen een onherroepelijk vertrouwen herroepen, maar alleen onder bepaalde omstandigheden en onder de uitspraak van een rechter.
verkennen van uitdagingen door erfgenamen
erfgenamen kunnen een onherroepelijk vertrouwen niet herroepen als ze niet ook begunstigden zijn, maar ze kunnen het aanvechten. De procedure is vrijwel hetzelfde als het betwisten van een wil met één groot verschil. U kunt een vertrouwensuitdaging indienen tijdens het leven van de trustmaker of na zijn dood, maar u kunt alleen een testament betwisten nadat de erflater is overleden. Tot die tijd behoudt hij zich het recht voor om zijn testament te allen tijde in te trekken of te wijzigen, zodat het geen bindend document is.
de bewijslast bij het betwisten van een trust is vergelijkbaar met die bij het betwisten van een testament. Je moet meestal bewijzen dat er een fout is in de oprichtingsdocumenten van de trust of dat de trust maker niet gezond van geest was op het moment dat hij het creëerde. De drempel voor gezonde geest is iets strenger voor een onherroepelijk vertrouwen dan voor een herroepbaar vertrouwen of een wil.
net als bij will contests, is een trust contest meestal een volledige juridische procedure waarbij een proces betrokken is. Het breken van het vertrouwen zou uiteindelijk neerkomen op de mening van een rechter.
intrekking door begunstigden
onherroepelijke trusts worden geacht voor altijd te zijn, maar in werkelijkheid kunnen ze soms worden verbroken. Tijdens het leven van de trustmaker, een onherroepelijke trust is gemakkelijker voor erfgenamen om in te trekken – op voorwaarde dat ze ook begunstigden. Sommige staten, zoals New York en Virginia, staan toe dat onherroepelijke trusts worden gebroken met de schriftelijke, unanieme toestemming van alle begunstigden. Intrekking vereist meestal de toestemming en toestemming van de trustmaker ook.
inzicht in herroeping na overlijden
herroeping van een onherroepelijke trust na het overlijden van de trustmaker is een soortgelijk proces, maar het kan een gerechtelijke verschijning vereisen. Sommige staten staan begunstigden toe om een verzoekschrift in te dienen bij de rechtbank met het verzoek om beëindiging van de trust. Uw kansen op succes zouden ook afhangen van de unanieme toestemming van de begunstigden en de trustee.
hoewel de Rekenkamer de meningsverschillen van een of meer begunstigden kan overstijgen, kan zij dit niet doen, tenzij de begunstigden kunnen aantonen dat de trust niet langer het doel dient waarvoor zij bedoeld was. Rechtbanken zijn niet geneigd om te vliegen in het gezicht van een onherroepelijke trustmaker ‘ s wensen na zijn dood zonder goede reden.
uitzonderingen op de gebruikelijke regels
wanneer een goed doel een begunstigde van een trust is, kan dit de intrekking bemoeilijken. Vanwege belastingproblemen kunnen liefdadigheidsinstellingen meestal niet worden ingetrokken. Zelfs met toestemming van het goede doel, kan de rechtbank niet toestaan dat zo ‘ n vertrouwen wordt verbroken.
complicaties kunnen zich ook voordoen als een van de begunstigden minderjarig is. Staten die de uniforme Vertrouwenscode hebben aangenomen, staan ouders of voogden doorgaans toe om voor minderjarigen te spreken in een dergelijke situatie, maar andere staten zullen dit niet doen. In deze rechtsgebieden kan het vertrouwen niet worden herroepen totdat alle begunstigden de wettelijke leeftijd hebben bereikt.