Compararea moștenitorilor și beneficiarilor este un pic ca compararea unui sedan de familie cu o mașină sport. Ambele sunt vehicule, dar au unele diferențe fundamentale.
deși termenii nu sunt sinonimi, atât moștenitorii, cât și beneficiarii pot moșteni. Beneficiarii sunt persoane care sunt numite în mod specific într-un document de voință sau de încredere. Moștenitorii sunt soții și alte rude care ar avea dreptul legal de a moșteni dacă cineva ar muri fără Testament sau alt plan imobiliar.
indiferent de cât de strident te opui voinței unui membru al familiei, ca moștenitor nu vei putea revoca o încredere irevocabilă … chiar dacă proprietarul testamentului a numit membri non-familiali ca beneficiari.
sfat
beneficiarii (nu moștenitorii) pot revoca un trust irevocabil, dar numai în anumite circumstanțe și în conformitate cu hotărârea unui judecător.
explorarea provocărilor moștenitorilor
moștenitorii nu pot revoca un trust irevocabil dacă nu sunt și beneficiari, dar îl pot contesta sau contesta. Procedura este la fel ca contestarea unei voințe cu o diferență majoră. Puteți depune o provocare de încredere fie în timpul vieții administratorului, fie după moartea acestuia, dar puteți contesta testamentul numai după ce testatorul a murit. Până în acest moment, își rezervă dreptul de a revoca sau de a-și schimba testamentul în orice moment, astfel încât acesta să nu fie un document obligatoriu.
sarcina probei atunci când contestați un trust este similară cu cea a contestării unui testament. De obicei, trebuie să dovediți că există o eroare în documentele de formare a trustului sau că producătorul de încredere nu avea o minte sănătoasă în momentul în care a creat-o. Pragul pentru o minte sănătoasă este puțin mai strict pentru o încredere irevocabilă decât pentru o încredere revocabilă sau o voință.
ca și în cazul concursurilor de voință, un concurs de încredere este de obicei o procedură juridică completă care implică un proces. Ruperea încrederii ar ajunge în cele din urmă la opinia unui judecător.
revocarea de către beneficiari
trusturile irevocabile ar trebui să fie pentru totdeauna, dar, în realitate, ele pot fi uneori rupte. În timpul vieții trustmaker, un trust irevocabil este mai ușor pentru moștenitori să revoce-cu condiția ca acestea sunt, de asemenea, beneficiari. Unele state, cum ar fi New York și Virginia, permit ruperea trusturilor irevocabile cu acordul scris și unanim al tuturor beneficiarilor. Revocarea necesită de obicei acordul și consimțământul administratorului.
înțelegerea revocării Post-deces
revocarea unui trust irevocabil după moartea mandatarului este un proces similar, dar poate necesita o înfățișare în instanță. Unele state permit beneficiarilor să depună o petiție la instanța care solicită încetarea trustului. Șansele dvs. de succes ar depinde, de asemenea, de acordul unanim al beneficiarilor și al mandatarului.
deși Curtea poate respinge dezacordul unuia sau mai multor beneficiari, este posibil să nu facă acest lucru decât dacă beneficiarii pot demonstra că trustul nu mai servește scopului pentru care a fost destinat. Instanțele nu sunt înclinate să zboare în fața dorințelor unui trustmaker irevocabil după moartea sa fără o cauză bună.
excepții de la regulile obișnuite
când o organizație caritabilă este un beneficiar de încredere, acest lucru poate complica revocarea. Din cauza problemelor de impozitare, trusturile caritabile de obicei nu pot fi revocate. Chiar și cu consimțământul organizației caritabile, instanța nu ar putea permite ca o astfel de încredere să fie ruptă.
complicații pot apărea, de asemenea, dacă oricare dintre beneficiari sunt minori. Statele care au adoptat Codul uniform de încredere permit de obicei părinților sau tutorilor să vorbească pentru minori într-o astfel de situație, dar alte state nu vor face acest lucru. În aceste jurisdicții, încrederea ar putea să nu fie revocabilă până când toți beneficiarii nu au vârsta legală.