att jämföra arvingar och förmånstagare är lite som att jämföra en familjesedan med en sportbil. De är båda fordon, men de har några grundläggande skillnader.
även om villkoren inte är synonyma kan både arvingar och förmånstagare ärva. Stödmottagare är personer som är specifikt namngivna i ett testamente eller förtroendedokument. Arvingar är makar och andra släktingar som skulle ha laglig rätt att ärva om någon skulle dö utan testamente eller annan egendomsplan.
oavsett hur starkt motsatt du är till en familjemedlems vilja, kommer du som arving inte att kunna återkalla ett oåterkalleligt förtroende … även om ägaren av viljan heter icke-familjemedlemmar som mottagare.
tips
mottagarna (inte arvingarna) kan eventuellt återkalla ett oåterkalleligt förtroende, men endast under vissa omständigheter och under domarens dom.
utforska utmaningar av arvingar
arvingar kan inte återkalla ett oåterkalleligt förtroende om de inte också är mottagare, men de kan utmana eller bestrida det. Förfarandet är ungefär detsamma som att bestrida en vilja med en stor skillnad. Du kan lämna in en förtroendeutmaning antingen under trustmakerens livstid eller efter hans död, men du kan bara bestrida ett testamente efter att testatorn har dött. Fram till denna tid förbehåller han sig rätten att återkalla eller ändra sin vilja när som helst så att det inte är ett bindande dokument.
bevisbördan när man bestrider ett förtroende liknar den för att bestrida en vilja. Du måste vanligtvis bevisa att det finns ett fel i förtroendebildningsdokumenten eller att förtroendeskaparen inte var sund vid den tidpunkt då han skapade den. Tröskeln för sunt sinne är lite strängare för ett oåterkalleligt förtroende än för ett återkalleligt förtroende eller en vilja.
som med will-tävlingar är en förtroendekonkurrens vanligtvis ett fullständigt rättsligt förfarande som involverar en rättegång. Att bryta förtroendet skulle i slutändan komma ner till en domares åsikt.
återkallande av förmånstagare
oåterkalleliga förtroende ska vara för evigt, men i själva verket kan de ibland brytas. Under trustmakerens livstid är ett oåterkalleligt förtroende lättare för arvingar att återkalla – förutsatt att de också är mottagare. Vissa stater, som New York och Virginia, tillåter oåterkalleliga förtroende att brytas på det skriftliga, enhälliga samtycket från alla stödmottagare. Återkallelse kräver vanligtvis Trustmakers samtycke och samtycke också.
att förstå återkallelse efter döden
att återkalla ett oåterkalleligt förtroende efter trustmakerens död är en liknande process, men det kan kräva ett domstolsutseende. Vissa stater tillåter stödmottagare att lämna in en ansökan till domstolen som begär uppsägning av förtroendet. Dina odds för framgång beror också på mottagarnas och förvaltarens enhälliga samtycke.
även om domstolen kan upphäva avvikelsen från en eller flera stödmottagare, kan den inte göra det om inte stödmottagarna kan visa att förtroendet inte längre tjänar det syfte som det var avsett för. Domstolar är inte benägna att flyga inför en oåterkallelig Trustmakers önskemål efter hans död utan god sak.
undantag från de vanliga reglerna
när en välgörenhet är en förtroendemottagare kan detta komplicera återkallelse. På grund av skattefrågor kan välgörenhetsförtroende vanligtvis inte återkallas. Även med välgörenhetens samtycke kanske domstolen inte tillåter ett sådant förtroende att brytas.
komplikationer kan också uppstå om någon av mottagarna är minderåriga. Stater som har antagit Uniform Trust Code tillåter vanligtvis föräldrar eller vårdnadshavare att tala för minderåriga i en sådan situation, men andra stater kommer inte att göra det. I dessa jurisdiktioner kan förtroendet inte återkallas förrän alla förmånstagare är i laglig ålder.