porównywanie spadkobierców i beneficjentów to trochę jak porównywanie rodzinnego sedana do sportowego samochodu. Oba są pojazdami, ale mają pewne zasadnicze różnice.
chociaż terminy nie są synonimiczne, zarówno spadkobiercy, jak i beneficjenci mogą dziedziczyć. Beneficjentami są osoby, które są specjalnie wymienione w testamencie lub dokumentach zaufania. Spadkobiercami są małżonkowie i inni krewni, którzy mieliby prawo do dziedziczenia, gdyby ktoś zmarł bez testamentu lub innego planu spadkowego.
niezależnie od tego, jak bardzo sprzeciwiasz się woli członka rodziny, jako spadkobierca nie będziesz mógł odwołać nieodwołalnego zaufania … nawet jeśli właściciel Testamentu nazwał członków spoza rodziny jako beneficjentów.
Wskazówka
beneficjenci (nie spadkobiercy) mogą ewentualnie cofnąć nieodwołalne zaufanie, ale tylko w pewnych okolicznościach i na podstawie orzeczenia sędziego.
odkrywanie wyzwań przez spadkobierców
spadkobiercy nie mogą odwołać nieodwołalnego zaufania, jeśli nie są również beneficjentami, ale mogą go zakwestionować lub zakwestionować. Procedura jest taka sama jak kwestionowanie woli z jedną poważną różnicą. Możesz złożyć wyzwanie zaufania za życia trustmakera lub po jego śmierci, ale możesz zakwestionować Testament dopiero po śmierci spadkodawcy. Do tego czasu zastrzega sobie prawo do odwołania lub zmiany Testamentu w dowolnym momencie, aby nie był to wiążący dokument.
ciężar dowodu podczas kwestionowania zaufania jest podobny do kwestionowania Testamentu. Musisz zazwyczaj udowodnić, że w dokumentach założycielskich trustu występuje błąd lub że twórca zaufania nie był zdrowy na umyśle w momencie, gdy go stworzył. Próg zdrowego umysłu jest nieco bardziej rygorystyczny dla nieodwołalnego zaufania niż dla odwołalnego zaufania lub woli.
podobnie jak w przypadku konkursów Willa, konkurs zaufania jest zazwyczaj pełnowymiarowym postępowaniem prawnym obejmującym proces. Złamanie zaufania ostatecznie sprowadza się do opinii sędziego.
odwołanie przez beneficjentów
nieodwołalne trusty mają być wieczne, ale w rzeczywistości czasami mogą zostać złamane. Podczas życia trustmakera nieodwołalne zaufanie jest łatwiejsze dla spadkobierców do odwołania-pod warunkiem, że są również beneficjentami. Niektóre stany, takie jak Nowy Jork i Wirginia, pozwalają na łamanie nieodwołalnych trustów za pisemną, jednomyślną zgodą wszystkich beneficjentów. Odwołanie zazwyczaj wymaga również zgody i zgody trustmaker.
zrozumienie odwołania po śmierci
odwołanie nieodwołalnego zaufania po śmierci trustmakera jest podobnym procesem, ale może wymagać wystąpienia w sądzie. Niektóre stany pozwalają beneficjentom złożyć petycję do sądu z prośbą o rozwiązanie trustu. Twoje szanse na sukces zależą również od jednomyślnej zgody beneficjentów i powiernika.
chociaż Trybunał może uchylić sprzeciw jednego lub kilku beneficjentów, może tego nie zrobić, chyba że beneficjenci będą w stanie wykazać, że zaufanie nie służy już celowi, do którego zostało przeznaczone. Sądy nie są skłonne do latania w obliczu nieodwołalnych życzeń trustmakera po jego śmierci bez ważnego powodu.
wyjątki od zwykłych zasad
gdy organizacja charytatywna jest beneficjentem zaufania, może to skomplikować odwołanie. Z powodu problemów podatkowych trusty charytatywne zwykle nie mogą zostać odwołane. Nawet za zgodą Fundacji, sąd może nie dopuścić do złamania takiego zaufania.
komplikacje mogą również wystąpić, jeśli którykolwiek z beneficjentów jest nieletni. Państwa, które przyjęły jednolity kodeks zaufania, zazwyczaj zezwalają rodzicom lub opiekunom na wypowiadanie się w imieniu nieletnich w takiej sytuacji, ale inne państwa tego nie zrobią. W tych jurysdykcjach zaufanie może nie być odwołalne, dopóki wszyscy beneficjenci nie osiągną wieku prawnego.