tunnet luultavasti keskustelun siitä, mikä nimeäminen voi tarjota eniten mahdollisuuksia rahoitusalan ammattilaisille: Certified Financial Planner (CFP®), Chartered Financial Analyst (CFA) tai Certified Public Accountant (CPA). Olemme kirjoittaneet ansioista jokaisen aiemmin, mutta muutokset tapahtuu rahoituspalvelualalla, ajattelimme oli aika palata kysymykseen.
selvittääksemme tarkemmin, mikä nimitys(t) voi olla hyödyllisin, pyysimme useita asiantuntijoita pohtimaan, mitkä ovat heidän mielestään kunkin edut ja mitkä ovat suurin osa nuorten ammattilaisten mahdollisuuksista.
CFP®, CFA tai CPA
” jos haluat olla rahoitussuunnittelija, CFP® on paras. Ihmiset ovat nyt koulutetumpia – he haluavat tietää oletko sertifioitu taloussuunnittelija, miten veloitat, ja kaikki, mitä siihen liittyy. Jos haluat tarjota taloudellista suunnittelua, sinun pitäisi olla YKP®. Jos haluat olla kirjanpitäjä samoin, tai rahaa johtaja, sitten CFA ja CPA voisi parantaa sitä. Mutta mielestäni YKP® on ensisijainen nimitys, johon ihmisten pitäisi keskittyä.”- Scott Kahan, Financial Asset Management Corp: n johtaja ja Senior Financial Planner
” CFP® on edullisin vaihtoehto erityisesti, jos haluat tehdä asiakastyötä ja auttaa ihmisiä heidän rahojensa kanssa. Se on hyvin erikoistunut ja suora reitti mennä. Olen myös sitä mieltä, että CFA on loistava nimitys, jos haluaa tehdä enemmän yksityiskohtaista kulissien takaista sijoitustyötä.”- Sophia Bera, perustaja ja taloussuunnittelija Gen Y Planning
” kaikki nämä tutkinnot ovat niin erilaisia, joten se todella riippuu siitä, millä alalla aiot mennä, onko se kirjanpito, talousneuvonta, tai olla rahoitusanalyytikko. Lopulta, on yrityksen omistaja, jolla on yksi näistä astetta antaa sinulle eniten mahdollisuuksia eikä olla työntekijä, koska sinulla on kaksipäinen hirviö ansaita kassavirtaa sekä kyky saada pääomaa tiellä. CFA tai CPA voi tarjota kaikkein välitön tuotto rahaa ja lopulta, jos olet onnistunut on rahaa manager kanssa CFA tutkinto-se on, jos suurin ylösalaisin olisi.”- Ted Jenkin, oxygen Financial Inc: n toimitusjohtaja.
”uskon, että hands down, YKP® sertifiointi, sen kokonaisvaltainen lähestymistapa henkilökohtaiseen taloudelliseen suunnitteluun tarjoaa mahdollisuuden neuvonantaja tarjota eniten arvoa asiakkailleen. CFA ja CPA ovat paljon suppeammin keskittyneitä ja kehitetyt taidot eivät välttämättä keskity yksilölliseen talouteen, vaan yritys-tai liiketoimintalähtöisempiin. Kuten YKP®, minulla on tietoa auttaa asiakkaita monilla aloilla ja sitoa ne kaikki yhdessä luoda vankka suunnitelma. Niille, jotka ovat erittäin kiinnostuneita verotuksesta tai investoinneista ja haluavat jatkaa uraansa jollakin näistä alueista, niin varmasti CFA-tai CPA-sertifikaatit olisi suunta mennä. Itse nautin siitä, että tiedän, miten kaikki palaset sopivat yhteen, enkä halunnut olla niin kapeasti keskittynyt yhteen osa-alueeseen.”- Cathy Curtis, taloudellinen neuvonantaja Curtis Financial Planning, LLC
” uskon, että CFP® – nimitys on ainoa olemassa oleva nimitys, joka on suunniteltu yksinomaan kokonaisvaltaisen rahoitussuunnittelun ympärille. Ja luulen, että siksi koemme kasvua, jonka näemme, ja miksi 86,000-plus taloudelliset neuvonantajat Yhdysvalloissa ovat päättäneet ansaita CFP® – arvosanat. Henkilölle, joka on päättänyt rakentaa uraa rahoitussuunnittelijana, en usko, että on olemassa mitään muuta nimitystä kuin YKP®, joka olisi sopivampi, koska kokonaisvaltainen luonne opetussuunnitelman ja koulutuksen ja kokemuksen vaatimukset.”- Jack Brod, YKP: n johtokunnan puheenjohtaja
lopputulos
vaikka asiantuntijat ovat yhtä mieltä siitä, että YKP® – sertifiointi on hyödyllisin nimitys neuvonantajille, he korostavat myös, että CFA-tai CPA-sertifikaatit voivat olla hyödyllinen lisä neuvonantajan työkalupakkiin. Jotta voit päättää, mikä niistä sopii sinulle parhaiten, on tärkeää arvioida uratavoitteesi ja määrittää vahvuutesi. Tämä auttaa sinua eteenpäin luottavaisesti ja kasvattaa uraasi tavalla, joka on sopusoinnussa pitkän aikavälin tavoitteidesi kanssa.