”kattavan” ja ”yhteistoiminnallisen” palvelutasomme lisäksi Tarjoamme joitakin palvelujamme myös ”Tee-se-itse” – palvelutasolla, jossa on pienempi vuosimaksu eikä minimiä. Peruspalveluihin kuuluvat varojen allokoinnin suunnittelu ja salkunhoito. Jotkut lisäbonuspalvelut ovat saatavilla lisämaksusta. Suosittelemme yleensä Charles Schwabin käyttöä ”tee-se-itse” – tasotiliemme säilyttäjänä.
Charles Schwabilla on näyttävä asiakaspalvelu ja suhteellisen helppokäyttöinen verkkopankkijärjestelmä. Kuitenkin, se voi olla vaikea saada alkuun, koska niiden tekninen dokumentaatio on sekä vaikea löytää ja joskus vanhentunut.
kun olet avannut tilisi, Charles Schwab-tiliäsi voidaan rahoittaa monella tavalla. Parhaat ja helpoimmat neljä menetelmää ovat seuraavat:
Check Deposit
ensimmäinen tapa, jolla voit rahoittaa tilisi, on kirjoittaa shekki ja tallettaa se sitten tilillesi matkapuhelimella tai postimaksullisella kirjekuorella. Onneksi prosessi on yksinkertainen, kirjoitat shekin, joka maksetaan tilinomistajan nimelle(nimille), jota seuraa ”Charles Schwab Account Number”, jota seuraa vastaava tilinumero. Sitten, Vahvista takana allekirjoituksesi ja kirjoita ”for deposit only in” jälkeen asianomainen tilinumero. Jos osallistut yksittäisen eläke tilille (IRA), sinun pitäisi myös laittaa muistio rivi, ”IRA osuus verovuoden,” niin Schwab raportoi osuus oikein IRS.
jos haluat tarkemman arvion siitä, minne Shekki lähetetään tai miten mobiilisovellusta käytetään, lue ”Charles Schwab: How to Fund Your Account with a Check.”
Schwab MoneyLink
jos sinulla on ulkoinen pankkitili, kuten paikallinen sekkitili, jolla on varoja, jotka haluat lahjoittaa Schwab-tilillesi, Rahalinkin käyttäminen on toinen helppo vaihtoehto. Voit perustaa MoneyLink verkossa noudattamalla ohjeita ” Siirrä varoja pankkitilin ja Schwab tilin välillä.”Kun MoneyLink on perustettu, linkitetty ulkoinen tili ilmestyy tililuetteloon, joka on saatavilla siirrettäväksi ”Online Transfer” – työkalussa.
tilisiirto
jos sinulla on jo tili auki muualla, voit käyttää yksinkertaista online-tilisiirtoa kerätäksesi varat Schwab-tilillesi. Oppaamme tähän on tässä: ”siirrä olemassa oleva tili Schwab-tilille Marotta Wealth Managementin kanssa.”
Vaihtoehtoisesti, jos sinulla on työnantajan sponsoroima tili, kuten 401(k), voit ehkä siirtää varat uudelleen seuraavin ohjein: ”miten voit siirtää 401(k): si Schwab Institutional Intelligent portfolioksi Marotta Wealth Managementin kanssa.”
suora talletus
lopuksi, jos haluat tallettaa tulolähteesi, kuten palkkasi tai Sosiaaliturvamaksusi, voit käyttää suoraa talletusta. Tämä menetelmä on otettu käyttöön työnantajasi henkilöstöjohtajan tai sosiaaliturvatoimiston kanssa, ja se on erittäin tehokas tapa rahoittaa tiliäsi. HENKILÖSTÖJOHTAJASI pyytämät perustiedot löytyvät kohdasta ” Miten suoramaksu perustetaan.”
Happy saving!
Kuva: erica steeves on Unsplash