Brazil’ s efforts to prevent financial Activities Control (COAF). Valtiovarainministeriön osasto perustettiin vuonna 1998, ja se liitettiin tänä vuonna Brasilian keskuspankkiin. COAF säätelee rahoituslaitoksia keskittyen rajoittamaan rahanpesua, terrorismin rahoitusta ja veronkiertoa. Erillinen osasto on omistettu korruption torjunnalle.
mitkä ovat COAFIN tärkeimmät vastuualueet?
COAF toimii selvityskeskuksena Talousrikoksia koskeville tiedoille, joita se saa tutkimuksista ja rahoituslaitosten ilmoitusten pakollisuudesta. Se toimittaa havaintonsa asianomaisille täytäntöönpanoviranomaisille.
kuten vastaavat laitokset ympäri maailmaa, COAF vaatii rahoitusyhtiöitä valvomaan ja raportoimaan epäilyttävistä liiketoimista; sen virkamiehet saavat pyytää tällaisia tietoja, jos he eivät ole alun perin vapaaehtoisesti. COAF on määritellyt rahoitusalan ja muiden alojen yritykset rahanpesun vastaisen Valvontamekanisminsa (AML) alaisiksi. Valvontamekanismia sovelletaan rahoitusyhtiöihin, kuten pörsseihin, pankkeihin, luottokorttien liikkeeseenlaskijoihin, rahanhoitajiin, vakuutuksenantajiin ja välittäjiin, mutta myös kiinteistönvälittäjiin, ylellisyystavaroiden myyjiin ja yleisötapahtumien järjestäjiin.
Coaf
valvontamekanismin sääntöjen piiriin kuuluvien yritysten on luotava omat know your customer (KYC)-ja onboarding-prosessinsa kansallisten AML-lakien mukaisesti ja riskiperusteisesti. Tämä tarkoittaa, että henkilöiden taustaseulontatarkastusten syvyyden on oltava oikeassa suhteessa heidän nimittämisensä aiheuttamaan riskiin.
Brasilian rahanpesun selvittelyyksikkönä COAF on kansallisen talousrikollisuuden tiedustelupalvelun (Financial intelligence unit, FIU) säilytyspaikka ja edustaa maata kansainvälisillä AML-ja terrorismin vastaisilla rahoitusfoorumeilla, kuten MONENKESKISELLÄ rahanpesun SELVITTELYKESKUKSELLA (Financial Action Task Force, FATF).
sen tehtäviä on muutettu ajan myötä ja sen valvonta on siirtynyt keskuspankille. Yleisesti ottaen se on kuitenkin vastuussa myös rahanpesutapausten tutkimisesta sekä sääntöjen noudattamatta jättämisestä rankaisemisesta ja seuraamusten soveltamisesta. Lisäksi sitä voidaan oikeuslaitoksen pyynnöstä vaatia takavarikoimaan epäiltyjen omaisuutta.