CFP ja ChFC eri liigoissa, CFP Board sanoo

certified financial planner-merkkiä ei pitäisi verrata neuvonantajan nimityksiin, kuten chartered financial consultant, koska viimeksi mainittu ei sisällä eettisiä sääntöjä eikä kattavaa koetta, YKP: n myöntävä lautakunta sanoi.
Joe Maugeri, YKP: n hallituksen markkinointi-ja yrityssuhteiden toimitusjohtaja, sanoi, että nämä kaksi tekijää auttavat tekemään YKP: n nimeämisestä tunnustetuimman ja ”korkeatasoisimman” neuvonantajan, jonka voi saavuttaa.
väite tuli vastauksena American Collegen maanantaina esittämään väitteeseen, jonka mukaan muutokset sen ChFC-nimitykseen tekisivät sen sisällöstä neuvonantajien kannalta merkityksellisemmän kuin YKP-ohjelma. American College suunnittelee kahta uutta ChFC vaadittua kurssia, jotka sisältävät avioeroon, eläketulosuunnitteluun ja lesbojen, homojen, biseksuaalien ja transsukupuolisten yhteisöön liittyviä tutkimuksia.
”amerikkalainen korkeakoulu yrittää maalata kuvan, että emme pysy ajan tasalla, mutta se ei pidä paikkaansa”, Maugeri sanoi.
YKP: n johtokunta, joka valvoo 200: aa laitosta, jotka tarjoavat yli 340 rekisteröityä ohjelmaa, jotka tarjoavat YKP: n koulutusta, tutkii neuvojia ”säännöllisesti” selvittääkseen, onko uusia aiheita, joita on ehkä lisättävä opetussuunnitelmaan, hän sanoi. Itse asiassa tällainen tehtäväkartoitus on parhaillaan käynnissä, hän sanoi.
YKP: n johtokunta muutti ohjelman opetussuunnitelmaa vuonna 2012 sisältäen tehokkaan asiakasviestinnän, behavioraalisen rahoituksen ja lisäetiikan opetuksen viimeisimmän neuvonantajakyselyn tuloksena, sanoi Michele Warholic, toimitusjohtaja koulutus, tentit ja lahjakkuudet johtokunnalle.
American Collegen ChFC-ohjelmajohtaja Craig Lemoine puolestaan sanoi, että jokaisen, joka saavuttaa ChFC-nimityksen, on noudatettava yhden sivun mittaista ammattietiikan lupausta ja kahdeksaa standardia. Ei ole kattavaa tentti ChFC kuitenkin ehdokkaiden on läpäistävä tentit tai esittää rahoitussuunnitelma jokaisen kurssin jälkeen, hän sanoi.
the back and forth on viimeisin kamppailu American Collegen ja CFP Boardin välillä suunnittelijoiden houkuttelemiseksi. Kilpailu alkoi kiihtyä vuonna 2009, kun YKP: n johtokunta lisäsi suunnittelijoilleen fiduciary-standardin.
YKP: n johtokunta on viimeisen vuoden aikana saanut kritiikkiä niiltä, joiden mielestä hallituksen määritelmä ”vain palkkiosta” neuvonantaja on liian tiukka. ChFC-pitoisuus on ”korvaus neutraali”, Lemoine sanoi.
ChFC-nimitys on historiallisesti ollut vakuutusten parissa työskentelevien agenttien ja neuvojien toimialue. YKP: llä on johtava asema neuvonantajien määrässä.
Cerulli Associates Inc: n vuonna 2013 tekemän analyysin mukaan noin 17 prosentilla neuvonantajista on YKP-sertifiointi, kun taas 11 prosentilla neuvonantajista on ChFCs.
Paragon Wealth Strategiesin neuvonantaja Jon Castle on suorittanut YKP: n ja ChFC: n lisäksi master ’ s degree in financial services-tutkinnon.
YKP on ollut ”tuotteliain ja avoimin ovia matkan varrella”, hän sanoi.
Mr. Castle arvioi, että noin 10 prosenttia kuluttajista tuntee yhteisen kalastuspolitiikan, vaikka kukaan ei oikeastaan tiedä ChFC: n merkitystä, hän sanoi.
hän antaa tunnustusta YKP: n hallituksen markkinointikampanjalle, jonka tarkoituksena on lisätä sertifioinnin tunnustamista yleisön keskuudessa. Hallitus aikoo käyttää kampanjaan 10 miljoonaa dollaria vuodessa.