Wat IS een CFP®?

de CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™ certificering is een erkende standaard voor uitmuntendheid voor uitgebreide financiële planning.

een persoon die deze cijfers heeft behaald, voldoet aan de normen op het gebied van onderwijs, onderzoek, ervaring en ethiek die zijn vastgesteld door de Certified Financial Planners Board of Standards (GVB Board). Daarom moet een financieel planner die de GVB-merken heeft verdiend worden onderscheiden van een financieel planner die dat niet heeft. Consumenten moeten zich bewust zijn dat er niets is om te voorkomen dat een persoon verklaart zichzelf een “Financieel Planner”, en het is daarom de verantwoordelijkheid van de consument om onderscheid te maken tussen een planner die heeft verdiend op de merken en wie niet.

Als een financieel planner heeft het recht verdiend om het gebruik van de GVB-merken, dit betekent dat hij of zij heeft voldaan aan de volgende eisen:

• Onderwijs: Er zijn drie manieren om te voldoen aan de GVB-certificering opleiding vereist:
  1. het afronden van een onderwijsprogramma aan een college of universiteit waarvan het curriculum is geregistreerd bij de GVB-Raad; of
  2. het indienen van een afschrift van eerdere werkzaamheden in verband met financiële planning aan de GVB-Raad voor toetsing en krediet; of
  3. waaruit blijkt dat bepaalde beroepsbenamingen of academische graden zijn behaald.
• onderzoek: Kandidaten voor de GVB-certificering moet een rigoureuze tweedaagse passeren, 10-uurs GVB-certificering onderzoek beheerd door de CFP Board dat betrekking heeft op de financiële planning proces en omvat onderwerpen zoals fiscale planning, employee benefits en pensioen planning, estate planning, investment management en verzekering.
• ervaring: kandidaten voor GVB-certificering moeten aantonen dat ze ervaring hebben met het financiële planningsproces voordat ze toestemming krijgen om de GVB-merken te gebruiken.
• ethiek: Kandidaten voor GVB-certificering hebben hun achtergrond gecontroleerd door de GVB Board, en moeten ook alle onderzoeken of juridische procedures met betrekking tot hun professionele of zakelijke gedrag openbaar te maken. De Raad van bestuur van het GVB beoordeelt al deze informatieverschaffing en onderzoekt de verklaringen die wijzen op punten van zorg.

kandidaten moeten zich ook houden aan de Gedragscode van de Raad van bestuur van het GVB en aan de normen voor professionele verantwoordelijkheid en financiële Planning.

voor meer informatie zie www.GVB.net

hercertificering

het is ook noodzakelijk dat elke GVB-certificant, eenmaal gecertificeerd, om de twee jaar een hercertificering voltooit. Degenen die hun certificering willen behouden, moeten minimaal 30 uur permanente opleiding volgen om op de hoogte te blijven van de ontwikkelingen op het gebied van financiële planning en hun klanten beter van dienst te zijn. Twee van deze uren moet worden besteed aan het bestuderen van de GVB Board Code of Ethics en professionele verantwoordelijkheid of Financiële Planning praktijk normen.

Certified Financial Planner Board of Standards Inc. is eigenaar van de certificatiemerken CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ en federaal geregistreerde CFP (met flame design) in de VS, die het toekent aan personen die met succes de initiële en lopende certificatievereisten van CFP Board voltooien.