als u een ondernemer bent, zult u hoogstwaarschijnlijk geconfronteerd worden met veel ingewikkelde beslissingen wanneer het tijd is om met pensioen te gaan — de verkoop van een bedrijf is immers een belangrijke gebeurtenis in het leven. Om u te helpen deze complexe transitie te navigeren, kunt u overwegen een certified exit planning advisor (CEPA) te raadplegen, een deskundige die is opgeleid om u te helpen uw doelen op één lijn te brengen en overdraagbare waarde in uw bedrijf op te bouwen.
wat betekent een CEPA-benaming
het CEPA-programma, in 2007 opgericht door het Exit Planning Institute, is een persoonlijk MBA-programma. De vijfdaagse cursus wordt meerdere keren per jaar in de VS gehouden (steden die het programma in 2020 aanbieden zijn Atlanta, Cleveland, Chicago, New York en San Diego). Adviseurs die deze credential verdienen zijn speciaal opgeleid om ondernemers te helpen bij het maken van een exit plan — een blauwdruk voor de verkoop van uw bedrijf voor maximaal voordeel.
een gecertificeerde exit planning advisor houdt zich niet alleen bezig met uw bedrijfsdoelstellingen; zij houden ook rekening met uw persoonlijke en financiële doelstellingen. Een CEPA hanteert een holistische benadering om u te helpen een bedrijfsstrategie te ontwikkelen die alle aspecten van uw leven integreert.
wanneer u met een CEPA werkt, krijgt u een deskundige die kwesties onderzoekt die verband houden met uw professionele sector, uw tolerantie voor risico ‘ s, uw tijdlijn voor pensionering en andere kritieke gebieden van het runnen van een bedrijf. Zij zullen u helpen beslissen wanneer is de beste tijd om uw bedrijf te verkopen en hoe u uw belastingen van de verkoop te minimaliseren.
Cepa-vereisten en Programmaoverzicht
om een certified exit planning advisor te worden, moeten kandidaten ten minste vijf jaar voltijdse of gelijkwaardige ervaring hebben die rechtstreeks met bedrijfseigenaren werkt. De meeste Cepa ‘ s komen uit de bank-of verzekeringssector, of zijn accountants, vastgoedplanners of advocaten.
kandidaten moeten een bachelordiploma of aanvullende relevante werkervaring hebben. Ze moeten ook lid zijn van het Exit Planning Institute met een goede reputatie.
gedurende vijf immersieve dagen verwerven CEPA-kandidaten vaardigheid op 23 belangrijke gebieden, zoals onderwezen door nationaal erkende deskundigen op het gebied van exitplanning. Onderwerpen die worden behandeld in de cursus van een week omvatten value acceleration methodologie; estate planning; private equity; het opnemen van charitatieve intentie; en andere gerelateerde concepten. Er is ook een dag gewijd aan de praktijk management en het opbouwen van een marketing strategie. Het CEPA-programma culmineert met een gesloten boek, proctored eindexamen.
hoe een CEPA verschilt van een Certified Exit Planner (CExP)
de certified exit planner (CExP) – aanduiding wordt sinds 2009 aangeboden door het Business Enterprise Institute (BEI). Net als certified exit planning advisors bestuderen cexp-kandidaten geavanceerde exit planningsstrategieën en adviseren zij ondernemers over onder andere het waarderen van hun bedrijf, het overdragen van eigendom, het handhaven van continuïteit en het omgaan met financiële opbrengsten.
de verschillen
het CExP-programma begint met een tweedaagse bootcamp die deelnemers online of live kunnen voltooien. Daarna beginnen de kandidaten aan een reeks van negen cursussen die online worden aangeboden. Elke module wordt afgesloten met een examen. Dit verschilt van het CEPA-programma, dat slechts één laatste test heeft. CExP studenten moeten ook twee monster exit plannen met BEI ‘ s plan-creating software te creëren.
de CExP-aanduiding is goedkoper om te krijgen en u kunt het vanuit het comfort van uw huis nemen. Studenten hebben een jaar om de gevorderde cursussen te voltooien,die normaal gesproken 100 tot 120 uur studie, volgens bei schatting.
het CEPA-programma is daarentegen een vijfdaags persoonlijk programma dat meerdere keren per jaar wordt gehouden.
de cexp-serie voor gevorderden kost $ 1.795. De boot camp is $ 995 als genomen online en $ 1,495 wanneer genomen live. Bij $ 5,695, de CEPA programma is veel duurder, hoewel er een $ 1,000 vroeg-bird korting.
de gelijkenissen
net als Cepa-kandidaten moeten CExP-kandidaten ook ervaring hebben met het adviseren van ondernemingen in een bepaalde hoedanigheid. Goedgekeurde referenties omvatten advocaat, gecertificeerde financiële planner, gecertificeerde accountant, gecharterd leven underwriter en gecharterd financieel analist. Personen die gespecialiseerd zijn in deze velden kunnen ook in aanmerking komen.
beide programma ‘ s hebben betrekking op vergelijkbare onderwerpen. De cexp workshops leren kandidaten om exit plannen te maken; Leiden of deelnemen aan exit planning advisor teams; en hoe ze hun diensten op de markt te brengen om hun inkomen te verhogen.
beroepsbeoefenaren met de CExP-benaming moeten om de twee jaar 30 uur permanente educatie volgen om hun diploma te behouden. CEPAs moet om de drie jaar 40 uur permanente educatie volgen.
de Bottom Line
voor ondernemers betekent het inhuren van een certified exit planning advisor samenwerken met een deskundige die specifiek is opgeleid om inzicht te krijgen in de complexiteit van het verkopen of anderszins verlaten van een bedrijf. Het kan u helpen uw professionele, financiële en persoonlijke doelen te definiëren en een holistische strategie te ontwikkelen om ze te bereiken tegen de tijd dat u uw bedrijf verlaat. Voor adviseurs betekent het behalen van een CEPA-aanwijzing het ontwikkelen van nieuwe, geavanceerde vaardigheden waarmee u uw klantenbestand kunt uitbreiden.
Tips voor ondernemers
-
als u klaar bent om uw bedrijf over te dragen, overweeg dan om samen te werken met een gecertificeerde exit planning advisor om een strategie te ontwikkelen die rekening houdt met uw doelen en behoeften. Als je nog niet helemaal klaar bent om te beginnen met het ontwikkelen van een exit plan nog maar zijn nog steeds op zoek naar solide professioneel advies, overwegen beroep te doen op de diensten van een financieel adviseur — velen zijn gespecialiseerd in complexe financiële en fiscale planning voor ondernemers.
-
het vinden van de juiste financieel adviseur die past bij uw behoeften hoeft niet moeilijk te zijn. SmartAsset ‘ s gratis tool past u met financiële adviseurs in uw omgeving in slechts 5 minuten. Als u klaar bent om te worden gekoppeld aan lokale adviseurs die u zullen helpen uw financiële doelen te bereiken, ga dan nu aan de slag.