mi az a CFP (CFP)?

a Certified FINANCIAL PLANNER (Certified FINANCIAL PLANNER) tanúsítás az átfogó pénzügyi tervezés elismert kiválósági szabványa.

az a személy, aki megszerezte ezeket a jeleket, teljesítette a Certified Financial Planners Board of Standards (CFP Board) által létrehozott oktatási, vizsgálati, tapasztalati és etikai normákat. Ezért a pénzügyi tervező, aki megszerezte a CFP védjegyek meg kell különböztetni a pénzügyi tervező, aki nem. A fogyasztóknak tisztában kell lenniük azzal, hogy semmi sem akadályozza meg az embert abban, hogy “pénzügyi tervezőnek” nyilvánítsa magát, ezért a fogyasztónak meg kell különböztetnie a tervezőt, aki megszerezte a védjegyeket, és azt, aki nem.

ha egy pénzügyi tervező megszerezte a KHP védjegyek használatának jogát, ez azt jelenti, hogy megfelelt a következő követelményeknek:

• oktatás: a CFP tanúsítási oktatási követelményének három módja van:
  1. oktatási program befejezése olyan főiskolán vagy Egyetemen, amelynek tantervét a KHP Igazgatósága nyilvántartásba vette; vagy
  2. a korábbi pénzügyi tervezéssel kapcsolatos tanfolyami munka átiratának benyújtása a KHP Igazgatóságához felülvizsgálat és hitelezés céljából; vagy
  3. bemutatja bizonyos szakmai megnevezések vagy tudományos fokozatok elérését.
• vizsgálat: A CFP tanúsításra jelentkezőknek szigorú kétnapos, 10 órás CFP tanúsítási vizsgát kell teljesíteniük, amelyet a CFP Testület vezet, amely lefedi a pénzügyi tervezési folyamatot, és olyan témákat foglal magában, mint az adótervezés, a munkavállalói juttatások és a nyugdíjtervezés, az ingatlantervezés, a befektetéskezelés és a biztosítás.
• tapasztalat: a CFP-tanúsításra pályázóknak bizonyítaniuk kell, hogy rendelkeznek tapasztalattal a pénzügyi tervezési folyamatban, mielőtt engedélyt kapnának a CFP-védjegyek használatára.
• etika: A KHP-tanúsításra pályázóknak a KHP Igazgatósága ellenőrzi a hátterüket, és nyilvánosságra kell hozniuk a szakmai vagy üzleti magatartásukkal kapcsolatos vizsgálatokat vagy bírósági eljárásokat. A KHP Testület felülvizsgálja az összes ilyen nyilvánosságra hozatalt, és megvizsgálja azokat az állításokat, amelyek aggodalomra okot adó területeket jeleznek.

a pályázóknak be kell tartaniuk a KHP Testület etikai kódexét, a szakmai felelősséget és a pénzügyi tervezési gyakorlatot.

további információkért kérjük, látogasson el a www.cfp.net

újbóli tanúsítás

az is szükséges, hogy minden CFP tanúsító, miután hitelesített, hogy töltsenek ki egy újbóli tanúsítás kétévente. Azok, akik fenntartani a tanúsítás el kell érnie legalább 30 óra folyamatos képzés annak érdekében, hogy naprakész a fejleményeket a pénzügyi tervezés szakma és jobban szolgálja ügyfeleiket. Ezen órák közül kettőt a KHP Testület etikai és szakmai felelősségvállalási kódexének vagy a pénzügyi tervezési gyakorlat normáinak tanulmányozásával kell tölteni.

Certified Financial Planner Board of Standards Inc. tulajdonosa a tanúsító védjegyek CFP (CFP), CERTIFIED FINANCIAL PLANNER (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER) és szövetségi bejegyzett CFP (a flame design) az Egyesült Államokban, amely díjat a magánszemélyek, akik sikeresen teljesítik a CFP Board kezdeti és folyamatos tanúsítási követelmények.