a Global Civil háttér-ellenőrzési csomagja más perspektívát nyújt a pályázó, üzleti partner vagy pénzügyi tanácsadó számára. A polgári háttér-ellenőrzés feltárja a Polgári (nem büntetőjogi) nyilvántartásokat egy témában (magánszemély vagy vállalat), például csőd, zálogjog és polgári ítéletek. Ez kritikus információ, ha jobban meg akarja érteni a téma jellegét és döntéshozatalát.
hogyan különböznek a polgári és a bűnügyi nyilvántartások?
a polgári ítélet három jelentős módon különbözik a büntető ítélettől.
- a büntetőügyeket állam vagy társadalom elleni bűncselekménynek tekintik, és a vádakat a szövetségi, állami vagy helyi ügyész hozza fel. Ezzel szemben a polgári ügyek vádjait a sértett fél hozza fel.
- a Polgári ítéletek pénzbüntetést eredményeznek, nem börtönbüntetést.
- a polgári ügyben a bizonyítási teher kevésbé szigorú, mint a büntetőügyben. Ha valakit technikai vagy hasonló okból nem találnak bűnösnek egy büntetőügyben, polgári perben felelősségre vonhatók.
ennek a különbségnek tragikus, de jól ismert példája az O. J. Simpson gyilkossági Pere, ahol a büntetőbíróságon felmentették Nicole Brown és Ronald Goldman meggyilkolása miatt, de a polgári bíróságon jogilag felelősnek találták halálukért, ami 33,5 millió dollár büntető kártérítést eredményezett.
példák arra, hogy mikor kell polgári nyilvántartást használni
felvételkor:
például, ha új számlázási koordinátort, ellenőrt vagy pénzügyi igazgatót vesz fel, szeretné tudni, hogy több tízezer dolláros adó-zálogjoggal tartoznak-e az IRS-nek vagy polgári ítéletekkel egy volt munkáltatónak? Dehogynem! Ez a kritikus információ biztosítja a megfelelő intelligenciát, hogy megvédje vállalatát a potenciális munkavállalói lopásoktól és csökkentse vállalatának kockázati profilját. Ha úgy gondolja, hogy vállalkozását nem fenyegeti munkavállalói lopás, vegye figyelembe a következő tényeket a kisvállalkozások munkavállalói lopásáról, amint azt a büntető igazságügyi Tudományos Akadémia bemutatta 2014:
- 64% – a kisvállalkozások százalékos aránya, amelyek lopást tapasztaltak
- 20 000 dollár – a kisvállalkozásoktól ellopott átlagos összeg. Minél nagyobb a bizalom a munkavállalóban, annál nagyobb az összeg.
- 61% – a lopások száma, amelyek folyamatban vannak rendszerek, átlagosan 16 hónap hosszúak
ha kibővíti a vállalkozások körét nagyobb szervezetek bevonásával, a számok még riasztóbbak (forrás):
- $842,000 – az ellopott átlagos összeg minden esetben (medián $280,000)
- 5% – az összeg a bruttó bevétel elveszett a lopás minden évben
- míg a medián veszteség legmagasabb a kiskereskedelmi ágazat, a leggyakoribb lopás fordul elő a pénzügyi szolgáltató cégek
éves kockázati felülvizsgálat:
bár fontos a keresés elvégzése a kezdeti bérlet idején, fontos, hogy éber legyen a meglévő alkalmazottak kockázatával kapcsolatban. A 2015-ös Hiscox sikkasztási figyelőlista szerint a sikkasztók leggyakoribb profilja egy régóta foglalkoztatott alkalmazott, aki nő, és 50 éves. A munkavállalói lopás motivációi minden esetben különböznek. Ahol egyes elkövetők elégedetlenek a helyzetükkel, és javítani akarnak életmódjukon, mások pénzügyi nehézségeket tapasztalnak. Míg a polgári átvilágítás nem segít azonosítani elégedetlen alkalmazottak, ez segít, mint a vállalkozás tulajdonosa, információt szerezni arról, hogy a munkavállalók mennek keresztül a pénzügyi nehézségek, amely lehetővé teszi, hogy tartsa szemmel őket, amíg a bajok telt el.
összegezve, fontos, hogy az éves kockázati felülvizsgálat részeként alapos háttérellenőrzést végezzenek, beleértve a polgári kereséseket is.