CFP és ChFC különböző ligákban, CFP Board mondja

a tanúsított pénzügyi tervező védjegyet nem szabad összehasonlítani olyan tanácsadói megnevezésekkel, mint a chartered financial consultant, mert ez utóbbi nem tartalmaz etikai kódexet, sem átfogó vizsgát, a KHP-t odaítélő testület mondta.
Joe Maugeri, a CFP igazgatótanácsának marketing és vállalati kapcsolatok ügyvezető igazgatója szerint ez a két elem segít abban, hogy a CFP kijelölése a legelismertebb és a “legmagasabb színvonalú” tanácsadók számára elérhető legyen.
az állítás az American College hétfői állítására reagálva érkezett, miszerint a ChFC megnevezésének megváltoztatása tartalmát relevánsabbá tenné a tanácsadók számára, mint a CFP program. Az American College két új ChFC szükséges tanfolyamot tervez, amelyek magukban foglalják a válási tanulmányokat, a nyugdíjjövedelem tervezését és a leszbikus, meleg, biszexuális és transznemű közösségre vonatkozó aggodalmakat.
“Az Amerikai Főiskola olyan képet próbál festeni, amelyet nem tartunk naprakészen, de ez nem igaz” – mondta Maugeri.
a KHP Igazgatósága, amely felügyeli a 200 intézményt, amelyek több mint 340 regisztrált programot kínálnak a KHP oktatására, “rendszeresen” felméri a gyakorló tanácsadókat, hogy kiderítsék, vannak-e új témák, amelyeket esetleg hozzá kell adni a tantervhez-mondta. Tény, hogy egy ilyen munka-feladat felmérés folyik most, ő mondta.
a KHP Igazgatósága 2012-ben megváltoztatta a program tantervét, hogy a legutóbbi tanácsadói felmérés eredményeként hatékony ügyfélkommunikációt, viselkedésfinanszírozást és további etikai oktatást tartalmazzon-mondta Michele Warholic, az igazgatóság oktatási, vizsgák és tehetségek ügyvezető igazgatója.
a maga részéről, az American College ChFC program igazgatója, Craig Lemoine, azt mondta, hogy bárki, aki eléri a ChFC kijelölés követnie kell egy egyoldalas szakmai etikai fogadalmat és nyolc szabványok. A ChFC számára nincs átfogó vizsga, azonban a jelölteknek Minden tanfolyam után vizsgákat kell letenniük, vagy pénzügyi tervet kell bemutatniuk-mondta.
az oda-vissza a legújabb harc között az American College és a CFP Board vonzza a kijelöltek. A verseny 2009-ben kezdett felmelegedni, miután a KHP Igazgatósága bizalmi szabványt adott hozzá tervezőihez.
a KHP Igazgatósága az elmúlt évben kritikát fogalmazott meg azoktól, akik szerint a testület “csak díj” tanácsadójának meghatározása túl szigorú. A ChFC-tartalom “kompenzációs semleges” – mondta Lemoine Úr.
a ChFC megnevezés történelmileg a biztosítással foglalkozó ügynökök és tanácsadók területe volt. A KHP vezető szerepet tölt be a tanácsadói számok tekintetében.
a tanácsadók körülbelül 17% – A rendelkezik CFP tanúsítvánnyal, szemben a Chfc-K 11% – ával, a Cerulli Associates Inc.2013-as elemzése szerint.
Jon Castle, a Paragon Wealth Strategies tanácsadója pénzügyi szolgáltatások mesterfokozata mellett CFP-t és ChFC-t szerzett.
a KHP volt a “legtermékenyebb, és megnyitotta kapuit az út mentén” – mondta.
Mr. Castle becslése szerint a fogyasztók mintegy 10% – A ismeri a KHP-t, míg senki sem ismeri a ChFC jelentőségét-mondta.
ezt az elismerést a CFP Board marketing kampányának köszönheti, amelynek célja a tanúsítás elismerésének növelése a nyilvánosság körében. Az igazgatóság évi 10 millió dollárt tervez költeni a kampányra.