amellett, hogy a “átfogó” és a “kollaboratív” szolgáltatási szint, mi is kínál néhány szolgáltatás egy “Do-It-Yourself” szolgáltatási szint, amely alacsonyabb éves díj és nincs minimum. Az alapvető szolgáltatások közé tartozik az eszközallokáció tervezése és a portfóliókezelés. Néhány további bónusz szolgáltatás felár ellenében áll rendelkezésre. Általában azt javasoljuk, hogy Charles Schwabot használja letétkezelőként a “csináld magad” szintű fiókjainkhoz.
Charles Schwab látványos ügyfélszolgálattal és viszonylag könnyen használható online banki rendszerrel rendelkezik. Az indulás azonban nehéz lehet, mert MŰSZAKI dokumentációjukat mind nehéz megtalálni, mind néha elavult.
miután megnyitotta számláját, számos módszer létezik a Charles Schwab-fiók hozzájárulására vagy finanszírozására. A legjobb és legegyszerűbb négy módszertan a következő:
csekk befizetés
az első módja annak, hogy feltöltheti számláját, ha csekket ír, majd letétbe helyezi azt a számlájára mobiltelefonján vagy postai fizetett borítékon keresztül. Szerencsére a folyamat egyszerű, a számlatulajdonos nevének(neveinek) fizetendő csekket ír, amelyet a “Charles Schwab számlaszám”, majd a megfelelő számlaszám követ. Ezután hagyja jóvá a hátlapot az aláírásával, és írja be a “csak befizetésre” szót, majd a megfelelő számlaszámot. Ha hozzájárul az egyéni nyugdíjszámla (IRA), akkor is meg kell tenni a memo sor, “IRA hozzájárulás adóév ,” így Schwab jelentések a hozzájárulás helyesen az IRS.
a csekk elküldésének vagy a mobilalkalmazás használatának teljesebb áttekintéséhez olvassa el a “Charles Schwab: hogyan lehet számláját csekkel finanszírozni.”
Schwab MoneyLink
ha van egy külső bankszámlája, például egy helyi folyószámla, amelynek pénzeszközei hozzájárulnak a Schwab-fiókjához, akkor a MoneyLink használata egy másik egyszerű lehetőség. A MoneyLink online beállítása a ” pénz áthelyezése a bankszámlája és a Schwab-fiókja között.”A MoneyLink létrehozása után a kapcsolt külső számla megjelenik az átutalásra rendelkezésre álló számlák listájában az “Online átutalás” eszközben.
Számlaátutalás
ha már van máshol nyitott számlája, egy egyszerű online számlaátutalással konszolidálhatja ezeket az összegeket a Schwab-számlájára. Útmutatónk erre itt található: “utaljon át egy meglévő fiókot egy Schwab-számlára a Marotta Wealth Management-nél.”
Alternatív megoldásként, ha van egy munkáltató által szponzorált fiókja, például egy 401(k), akkor az eszközöket az alábbi utasításokkal lehet átforgatni: “hogyan lehet A 401(k) – t átforgatni egy Schwab intézményi intelligens portfólióba a Marotta Wealth Management segítségével.”
közvetlen befizetés
végül, ha jövedelemforrásait, például fizetését vagy társadalombiztosítási ellenőrzését szeretné befizetni, használhatja a közvetlen befizetést. Ezt a módszert a munkáltató humánerőforrás (HR) igazgatójával vagy a társadalombiztosítási irodával hozták létre, és nagyon hatékony módja a fiók finanszírozásának. Az alapvető információkat a HR igazgató kérni fogja megtalálható a ” Hogyan hozzunk létre közvetlen betét.”
Boldog megtakarítást!
fotó: erica steeves az Unsplash oldalon