valószínűleg ismeri a vitát arról, hogy melyik megnevezés kínálja a legtöbb lehetőséget a pénzügyi szakemberek számára: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) vagy Certified Public Accountant (CPA). A múltban mindegyik érdemeiről írtunk, de a pénzügyi szolgáltatási ágazatban bekövetkezett változások miatt úgy gondoltuk, ideje újra megvizsgálni a kérdést.
annak érdekében, hogy többet megtudjunk arról, hogy mely megnevezések lehetnek a leghasznosabbak, több szakértőt kértünk fel, hogy mérlegeljék, mit látnak mindegyik előnyének, és hol rejlik a lehetőségek nagy része a fiatal szakemberek számára.
CFP (CFP) vagy CPA (CPA)
“ha pénzügyi tervező szeretnél lenni, a CFP (CFP) a legjobb. Az emberek most képzettebbek—tudni akarják, hogy hiteles pénzügyi tervező vagy-e, hogyan számolsz fel, és mindent, ami ezzel együtt jár. Ha pénzügyi tervezést szeretne biztosítani, akkor CFP-nek kell lennie. Ha könyvelő vagy pénzkezelő is szeretne lenni, akkor a CFA és a CPA javíthatja ezt. De úgy gondolom, hogy a KHP a fő megnevezés, amelyre az embereknek összpontosítaniuk kell.”- Scott Kahan, a Financial Asset Management Corp elnöke és vezető pénzügyi tervezője
” a CFP a legkedvezőbb választás, különösen akkor, ha ügyfélmunkát szeretne végezni, és segíteni az embereket a pénzükkel. Ez egy nagyon speciális és közvetlen útvonal. Azt is gondolom, hogy a CFA nagyszerű megnevezés, ha többet szeretne tenni a színfalak mögötti részletes befektetési munkákról.”- Sophia Bera, alapító és pénzügyi tervező a Gen Y Planning
” mindezek fok annyira különböző, így tényleg attól függ, hogy milyen területen azt tervezi, hogy megy be, hogy ez a számviteli, pénzügyi tanácsadás, vagy hogy egy Pénzügyi elemző. Végül, hogy egy vállalkozás tulajdonosa az egyik ilyen fok lesz az Ön számára a legtöbb lehetőséget, szemben a munkavállaló, mert van a kétfejű szörny kereső cash flow plusz a képesség, hogy saját tőke az úton. A CFA vagy a CPA biztosíthatja a pénzének azonnali megtérülését, és végül, ha sikeres vagy a CFA fokozattal rendelkező pénzkezelőben—ez az, ahol a legnagyobb fejjel lenne.”- Ted Jenkin, az oXYGen Financial Inc. vezérigazgatója.
” úgy gondolom, hogy a kezeket le, a CFP-tanúsítás a személyes pénzügyi tervezés holisztikus megközelítésével lehetőséget nyújt egy tanácsadónak, hogy a legnagyobb értéket nyújtsa ügyfeleinek. A CFA és a CPA sokkal szűkebben összpontosít, és a kifejlesztett készségkészletek nem feltétlenül az egyéni pénzügyekre összpontosítanak, hanem inkább vállalati vagy üzleti orientáltak. CFP-ként, rendelkezem azzal a tudással, hogy számos területen segítsem az ügyfeleket, és összekapcsoljam őket egy szilárd terv létrehozása érdekében. Azok számára, akik nagy érdeklődést mutatnak az adó vagy a befektetések iránt, és karrierjüket szeretnék folytatni az egyik ilyen területen, akkor határozottan a CFA vagy a CPA tanúsítványok lennének az irány. Személy szerint élvezem, hogy tudom, hogyan illeszkednek egymáshoz az összes darab, és nem akartam ilyen szűken összpontosítani egy területre.”- Cathy Curtis, Pénzügyi tanácsadó a Curtis Financial Planning, LLC-nél
” úgy gondolom, hogy a CFP (CFP) megjelölés az egyetlen létező megjelölés, amelyet kizárólag a holisztikus pénzügyi tervezés köré terveztek. És azt hiszem, ezért tapasztaljuk meg azt a növekedést, amit látunk, és ezért 86 000 plusz pénzügyi tanácsadó az Egyesült Államokban úgy döntött, hogy megszerzi a CFP-t. Annak a személynek, aki elhatározta, hogy pénzügyi tervezőként karriert épít, nem hiszem, hogy a CFP-n kívül más megjelölés lenne, amely megfelelőbb lenne a tanterv holisztikus jellege, valamint az oktatási és tapasztalati követelmények miatt.”- Jack Brod, a CFP Igazgatótanácsának Elnöke
az alsó sor
bár a szakértők egyetértenek abban, hogy a CFP-tanúsítás a tanácsadók számára a leghasznosabb megnevezés, hangsúlyozzák azt is, hogy a CFA vagy a CPA tanúsítványok hasznos kiegészítői lehetnek egy tanácsadó eszközkészletének. Annak eldöntéséhez, hogy melyik a legjobb az Ön számára, fontos, hogy értékelje karriercéljait és meghatározza erősségeit. Ez segít abban, hogy magabiztosan haladjon előre, és karrierjét olyan módon növelje, amely összhangban van a hosszú távú céljaival.