Global ‘ s civiele achtergrondcheck pakket biedt een ander perspectief op een aanvrager, zakenpartner of financieel adviseur. De civiele achtergrondcontrole zal alle burgerlijke (niet-strafrechtelijke) dossiers over een onderwerp (individu of bedrijf), zoals faillissement, pandrechten, en civiele beslissingen aan het licht brengen. Dit is kritische informatie te ontvangen als u wilt beter begrijpen van het karakter en de besluitvorming van het onderwerp.
hoe verschillen de burgerlijke en strafrechtelijke registers?
een civielrechtelijke beslissing verschilt op drie belangrijke manieren van een strafrechtelijke beslissing.
- strafzaken worden beschouwd als een misdrijf tegen de staat of de samenleving en aanklachten worden ingediend door de federale, staats-of lokale aanklager. In tegenstelling, civiele zaak aanklachten worden gebracht door de benadeelde partij.
- Burgerlijke vonnissen leiden tot financiële sancties, niet tot gevangenisstraf.
- de bewijslast in een civiele zaak is minder streng dan in een strafzaak. Wanneer iemand in een strafzaak niet schuldig kan worden bevonden door een technische of soortgelijke procedure, kan hij in een civiele procedure aansprakelijk worden gesteld.
een tragisch maar bekend voorbeeld van dit verschil is het O. J. Simpson moordproces, waar hij werd vrijgesproken van de moord op Nicole Brown en Ronald Goldman in een strafrechtelijke rechtbank, maar wettelijk verantwoordelijk werd bevonden voor hun dood in een civiele rechtbank, wat resulteerde in $33,5 miljoen aan schadevergoeding.
voorbeelden van het gebruik van een zoekopdracht in een burgerregister
bij het inhuren van personeel:
als u bijvoorbeeld een nieuwe Crediteurencoördinator, Comptroller of Chief Financial Officer in dienst neemt, wilt u dan weten of zij tienduizenden dollars aan fiscale pandrechten verschuldigd zijn aan de IRS of burgerlijke vonnissen verschuldigd zijn aan een voormalige werkgever? Ja, dat zou je wel! Deze kritieke informatie zou u voorzien van de juiste informatie om uw bedrijf te beschermen tegen potentiële werknemer diefstal en het risicoprofiel van uw bedrijf te verminderen. Als u denkt dat uw bedrijf is niet het risico van diefstal van werknemers, rekening houden met de volgende feiten over diefstal van werknemers bij kleine bedrijven zoals gepresenteerd op de Academy of Criminal Justice Sciences in 2014:
- 64% – Het percentage kleine bedrijven dat diefstal heeft meegemaakt
- $ 20.000 – Het gemiddelde bedrag dat van kleine bedrijven is gestolen. Hoe groter het vertrouwen in de werknemer, hoe groter het bedrag.
- 61% – het aantal diefstallen dat lopende regelingen zijn, gemiddeld 16 maanden
als u de reikwijdte van bedrijven uitbreidt tot grotere organisaties, zijn de aantallen nog alarmerender (bron:):
- $842,000 – het gemiddelde gestolen bedrag in alle gevallen (mediaan is $280,000)
- 5% – het bedrag van de bruto – inkomsten die elk jaar aan diefstal verloren gaan
- terwijl het mediane verlies het hoogst is in de detailhandel, vindt de meest voorkomende diefstal plaats bij financiële dienstverleners
jaarlijkse risicoanalyse:
terwijl het uitvoeren van deze zoekopdracht op het moment van de initiële aanstelling belangrijk is, is het ook belangrijk om waakzaam te zijn over het risico dat uw bestaande werknemers vormen. Volgens de 2015 Hiscox verduistering Watchlist, het meest voorkomende profiel van een verduisteraar is een langdurige werknemer, die is een vrouw, en is 50 jaar oud. De motivatie voor diefstal van werknemers verschilt per geval. Waar sommige daders niet tevreden zijn met hun positie en hun levensstijl willen verbeteren, ervaren anderen financiële ontberingen. Terwijl de civiele achtergrond check zal niet helpen bij het identificeren ontevreden werknemers, het zal u helpen, als de eigenaar van het bedrijf, informatie te krijgen over de vraag of werknemers gaan door financiële problemen, zodat u een goed oog op hen te houden totdat hun problemen zijn verstreken.
kortom, het is belangrijk om een grondige achtergrondcontrole uit te voeren, inclusief civiele huiszoekingen, als onderdeel van een jaarlijkse risicoanalyse.