Si es propietario de un negocio, lo más probable es que se enfrente a muchas decisiones complicadas cuando llegue el momento de jubilarse; después de todo, vender un negocio es un evento importante de la vida. Para ayudarlo a navegar por esta compleja transición, considere consultar a un asesor certificado de planificación de salidas (CEPA), un experto capacitado para ayudarlo a alinear sus objetivos y generar valor transferible en su empresa.
Lo que significa una Designación de CECOP
El programa de CECOP, creado en 2007 por el Exit Planning Institute, es un programa presencial de estilo MBA. El curso de cinco días se lleva a cabo varias veces al año en los Estados Unidos (las ciudades que ofrecen el programa en 2020 incluyen Atlanta, Cleveland, Chicago, Nueva York y San Diego). Los asesores que obtienen esta credencial están especialmente capacitados para ayudar a los propietarios de negocios a crear un plan de salida, un modelo para vender su empresa para obtener el máximo beneficio.
Un asesor de planificación de salidas certificado no solo se preocupa por los objetivos de su negocio; también consideran sus objetivos personales y financieros. Una CEPA adopta un enfoque holístico para ayudarlo a desarrollar una estrategia de negocios que integre todos los aspectos de su vida.
Cuando trabaje con una CEPA, obtendrá un experto que examinará cuestiones relacionadas con su industria profesional, su tolerancia al riesgo, su cronograma para la jubilación y otras áreas críticas de la operación de un negocio. Te ayudarán a decidir cuándo es el mejor momento para vender tu negocio y cómo minimizar los impuestos de la venta.
Requisitos de CECOP y Descripción General del Programa
Para convertirse en asesor certificado de planificación de salidas, los candidatos deben tener al menos cinco años de experiencia a tiempo completo o equivalente trabajando directamente con propietarios de negocios. La mayoría de las CEPAS provienen de las industrias bancarias o de seguros, o son contables, planificadores inmobiliarios o abogados.
Los candidatos deben tener un título universitario o experiencia laboral adicional relevante. También deben ser miembros del Instituto de Planificación de Salidas en regla.
Durante cinco días de inmersión, los candidatos de CECOP adquieren competencia en 23 áreas clave, según lo enseñado por expertos reconocidos a nivel nacional en planificación de salidas. Los temas cubiertos en el curso de una semana de duración incluyen metodología de aceleración del valor, planificación patrimonial, capital privado, incorporación de intenciones caritativas y otros conceptos relacionados. También hay un día dedicado a la gestión de la práctica y la construcción de una estrategia de marketing. El programa de CECOP culmina con un examen final supervisado de libro cerrado.
En qué se diferencia una CEPA De un Planificador de Salidas Certificado (CExP)
El Business Enterprise Institute (BEI) ofrece la designación de planificador de salidas certificado (CExP) desde 2009. Al igual que los asesores certificados de planificación de salidas, los candidatos a CExP estudian estrategias avanzadas de planificación de salidas y asesoran a los propietarios de negocios, entre otras cosas, sobre la valoración de su negocio, la transferencia de propiedad, el mantenimiento de la continuidad y el manejo de los ingresos financieros.
Las diferencias
El programa CExP comienza con un campamento de entrenamiento de dos días que los participantes pueden completar en línea o en vivo. Después de eso, los candidatos se embarcan en una serie de nueve cursos ofrecidos en línea. Cada módulo concluye con un examen. Esto difiere del programa de CECOP, que solo tiene una prueba final. Los estudiantes de CExP también tienen que crear dos planes de salida de muestra con el software de creación de planes de BEI.
La designación CExP es más barata de conseguir y puede tomarla desde la comodidad de su hogar. Los estudiantes tienen un año para completar los cursos avanzados, que normalmente toman de 100 a 120 horas de estudio, según la estimación del BEI.
El programa de CECOP, en cambio, es un programa de cinco días en persona, que se lleva a cabo varias veces al año.
La serie de cursos avanzados CExP cuesta 1 1,795. El campamento de entrenamiento cuesta 9 995 si se toma en línea y $1,495 si se toma en vivo. A 5 5,695, el programa CEPA es mucho más caro, aunque hay un descuento de early 1,000 por reserva anticipada.
Las similitudes
Al igual que los candidatos a CEPA, los candidatos a CExP también deben tener experiencia asesorando a empresas en alguna capacidad. Las credenciales aprobadas incluyen abogado, planificador financiero certificado, contador público certificado, asegurador de vida colegiado y analista financiero colegiado. Las personas que tienen especializaciones dentro de esos campos también pueden calificar.
Ambos programas cubren temas similares. Los talleres de CExP enseñan a los candidatos a crear planes de salida; liderar o participar en equipos de asesores de planificación de salida; y cómo comercializar sus servicios para aumentar sus ingresos.
Los profesionales con la designación CExP deben tomar 30 horas de educación continua cada dos años para mantener sus certificados. Las CEPAS deben completar 40 horas de educación continua cada tres años.
La Línea de fondo
Para los propietarios de negocios, contratar a un asesor certificado de planificación de salidas significa trabajar con un experto específicamente capacitado para comprender las complejidades de vender o abandonar un negocio. Puede ayudarlo a definir sus objetivos profesionales, financieros y personales, y desarrollar una estrategia holística para alcanzarlos cuando deje su empresa. Para los asesores, obtener una designación de CECOP significa desarrollar habilidades nuevas y avanzadas que le permitirán ampliar su base de clientes.
Consejos para Propietarios de Negocios
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Si se está preparando para transferir su negocio, considere trabajar con un asesor de planificación de salida certificado para desarrollar una estrategia que tenga en cuenta sus objetivos y necesidades. Si aún no está listo para comenzar a desarrollar un plan de salida, pero aún está buscando asesoramiento profesional sólido, considere contratar los servicios de un asesor financiero, muchos de los cuales se especializan en planificación financiera e impositiva compleja para propietarios de negocios.
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