¿QUÉ ES UN CFP®?

La certificación CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ es un estándar reconocido de excelencia para la planificación financiera integral.

Una persona que ha obtenido estas calificaciones ha cumplido con los estándares de educación, examen, experiencia y ética establecidos por la Junta de Estándares de Planificadores Financieros Certificados (Junta de CFP). Por lo tanto, un planificador financiero que ha ganado las marcas de PPC debe distinguirse de un planificador financiero que no lo ha hecho. Los consumidores deben ser conscientes de que nada impide que una persona se declare «Planificador Financiero» y, por lo tanto, corresponde al consumidor diferenciar entre un planificador que ha ganado las marcas y uno que no.

Si un planificador financiero se ha ganado el derecho a usar las marcas CFP, esto significa que ha cumplido con los siguientes requisitos:

• Educación: Hay tres maneras de cumplir con el requisito de educación de certificación CFP:
  1. Completar un programa de educación en un colegio o universidad cuyo plan de estudios está registrado en la Junta de la CFP; o
  2. Presentar una transcripción del trabajo anterior del curso relacionado con la planificación financiera a la Junta de la CFP para su revisión y crédito; o
  3. Mostrar el logro de ciertas designaciones profesionales o grados académicos.
• Examen: Los candidatos para la certificación de CFP deben aprobar un riguroso Examen de Certificación de CFP de dos días y 10 horas administrado por la Junta de CFP que cubre el proceso de planificación financiera e incluye temas como planificación fiscal, beneficios para empleados y planificación de jubilación, planificación patrimonial, gestión de inversiones y seguros.
• Experiencia: Los candidatos a la certificación de CFP deben demostrar que tienen experiencia en el proceso de planificación financiera antes de ser autorizados a usar las marcas de CFP.
• Ética: Los candidatos a la certificación de la PPC tienen sus antecedentes verificados por la Junta de la PPC, y también deben revelar cualquier investigación o procedimiento legal relacionado con su conducta profesional o comercial. La Junta de la PPC examina todas esas revelaciones e investiga las declaraciones que indican motivos de preocupación.

Los candidatos también deben adherirse al Código de Ética y Responsabilidad Profesional de la Junta de CFP y a las Normas de Práctica de Planificación Financiera.

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Recertificación

También es necesario que cada certificado CFP, una vez certificado, complete una recertificación cada dos años. Aquellos que buscan mantener su certificación deben alcanzar un mínimo de 30 horas de educación continua para mantenerse al día con los desarrollos en la profesión de planificación financiera y servir mejor a sus clientes. Dos de estas horas se deben dedicar a estudiar el Código de Ética y Responsabilidad Profesional de la Junta de la PPC o las Normas de Práctica de Planificación Financiera.

Junta de Normas de Planificador Financiero Certificado Inc. posee las marcas de certificación CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ y CFP registrada federalmente (con diseño de llama) en los Estados Unidos, que otorga a las personas que completan con éxito los requisitos de certificación iniciales y continuos de la Junta de CFP.