Probablemente esté familiarizado con el debate sobre qué designación puede ofrecer más oportunidades para los profesionales financieros: Planificador Financiero Certificado (CFP®), Analista Financiero Colegiado (CFA) o Contador Público Certificado (CPA). Hemos escrito sobre los méritos de cada uno en el pasado, pero con los cambios que están ocurriendo en la industria de servicios financieros, pensamos que era hora de volver a examinar la cuestión.
Para obtener más información sobre qué designación(es) puede (n) ser más útil, pedimos a varios expertos que opinaran sobre lo que ven como los beneficios de cada una y dónde se encuentran la mayor parte de las oportunidades para los profesionales jóvenes.
CFP®, CFA o CPA
» Si desea ser un planificador financiero, CFP® es el mejor. La gente está más educada ahora: quieren saber si usted es un planificador financiero certificado, cómo cobra y todo lo que va junto con eso. Si desea proporcionar planificación financiera, debe ser un CFP®. Si también quieres ser contador o administrador de dinero, un CFA y un CPA podrían mejorar eso. Pero creo que la PPC ® es la designación principal en la que la gente debería centrarse.»- Scott Kahan, Presidente y Planificador Financiero Sénior de Financial Asset Management Corp
» Un CFP ® es la opción más asequible específicamente si desea hacer trabajo con el cliente y ayudar a las personas con su dinero. Es una ruta muy especializada y directa para recorrer. También creo que un CFA es una gran designación si desea hacer más del trabajo de inversión detallado entre bastidores.»- Sophia Bera, Fundadora y Planificadora Financiera de Gen Y Planning
» Todos estos títulos son muy diferentes, por lo que realmente depende del campo en el que planifique ingresar, ya sea contabilidad, asesoramiento financiero o ser analista financiero. En última instancia, ser propietario de un negocio con uno de estos títulos le proporcionará la mayor oportunidad en lugar de ser un empleado porque tiene el monstruo de dos cabezas de ganar flujo de efectivo más la capacidad de obtener capital en el futuro. El CFA o CPA puede proporcionar el retorno más inmediato de su dinero y, en última instancia, si tiene éxito en ser un administrador de dinero con el grado CFA, ahí es donde estaría la mayor ventaja.»- Ted Jenkin, CEO de oXYGen Financial Inc.
» Creo que, sin lugar a dudas, la certificación CFP®, con su enfoque holístico para la planificación financiera personal, brinda la oportunidad para que un asesor brinde el mayor valor a sus clientes. El CFA y el CPA están mucho más enfocados y los conjuntos de habilidades desarrollados no necesariamente se centran en las finanzas individuales, sino más corporativos o orientados a los negocios. Como CFP®, tengo el conocimiento para ayudar a los clientes en muchas áreas y unirlos a todos para crear un plan sólido. Para aquellos que tienen un gran interés en impuestos o inversiones y quieren seguir una carrera en una de esas áreas, entonces definitivamente las certificaciones CFA o CPA serían la dirección a seguir. Personalmente disfruto de saber cómo encajan todas las piezas y no quería concentrarme tan estrechamente en un área.»- Cathy Curtis, Asesora Financiera de Curtis Financial Planning, LLC
» Creo que la designación CFP® es la única designación que existe que se diseñó exclusivamente en torno a la planificación financiera holística. Y creo que es por eso que estamos experimentando el crecimiento que vemos, y por qué más de 86,000 asesores financieros en los Estados Unidos han elegido ganar las marcas CFP®. Para la persona decidida a construir una carrera como planificador financiero, no creo que haya otra designación que no sea un CFP® que sea más apropiada debido a la naturaleza holística del plan de estudios y los requisitos de educación y experiencia.»- Jack Brod, Presidente de la Junta Directiva de la Junta de CFP
The Bottom Line
Aunque los expertos están de acuerdo en que la certificación CFP® es la designación más útil para los asesores, también enfatizan que las certificaciones CFA o CPA pueden ser una adición útil al conjunto de herramientas de un asesor. Para decidir cuál es el mejor para ti, es importante evaluar tus objetivos profesionales y determinar tus fortalezas. Esto te ayudará a avanzar con confianza y a hacer crecer tu carrera de una manera que sea coherente con tus objetivos a largo plazo.