CFP y ChFC en diferentes ligas, la Junta de CFP dice

La marca de planificador financiero certificado no debe compararse con las designaciones de asesores como el consultor financiero colegiado porque este último no incluye un código de ética ni un examen integral, dijo la junta que otorga la CFP.
Joe Maugeri, director general de marketing y relaciones corporativas de la Junta de la PPC, dijo que esos dos elementos ayudan a que la designación de la PPC sea la que los asesores más reconocidos y de «más alto nivel» puedan lograr.
La afirmación se produjo en reacción a la afirmación del American College el lunes de que los cambios en su designación ChFC harían que su contenido fuera más relevante para los asesores que el programa CFP. El American College está planeando dos nuevos cursos requeridos por el ChFC que incorporarán estudios sobre divorcio, planificación de ingresos de jubilación y preocupaciones específicas para la comunidad de lesbianas, gays, bisexuales y transgénero.
«El American College está tratando de pintar una imagen que no estamos manteniendo al día, pero eso no es cierto», dijo el Sr. Maugeri.
La Junta de la PPC, que supervisa las 200 instituciones que ofrecen más de 340 programas registrados que brindan educación sobre la PPC, realiza encuestas a asesores que practican» de manera regular » para averiguar si hay nuevos temas que deban agregarse al plan de estudios, dijo. De hecho, se está llevando a cabo una encuesta de trabajo y tareas en este momento, dijo.
La Junta de CFP cambió el plan de estudios del programa en 2012 para incluir comunicaciones efectivas con los clientes, finanzas conductuales y educación ética adicional como resultado de la última encuesta de asesores, dijo Michele Warholic, directora general de educación, exámenes y talento de la junta.
Por su parte, Craig Lemoine, director del programa ChFC de American College, dijo que cualquier persona que obtenga la designación ChFC debe seguir un compromiso de ética profesional de una página y un conjunto de ocho estándares. No hay un examen integral para el ChFC, sin embargo, los candidatos tienen que aprobar exámenes o presentar un plan financiero después de cada curso, dijo.
El ida y vuelta es el último en una lucha entre el Colegio Americano y la Junta de CFP para atraer a las personas designadas. La competencia comenzó a calentarse en 2009 después de que la Junta de PPC agregara un estándar fiduciario para sus planificadores.
La Junta de la PPC ha recibido críticas durante el año pasado de aquellos que piensan que la definición de la junta de un asesor de «solo honorarios» es demasiado estricta. El contenido de ChFC es «neutral en compensación», dijo el Sr. Lemoine.
La designación ChFC ha sido históricamente el dominio de agentes y asesores que trabajan con seguros. La PPC tiene una posición de liderazgo en términos de número de asesores.
Aproximadamente el 17% de los asesores tienen una certificación de PPC en comparación con el 11% que tienen CHFC, según un análisis de 2013 de Cerulli Associates Inc.
Jon Castle, asesor de Paragon Wealth Strategies, ha obtenido un CFP y un ChFC, además de una maestría en servicios financieros.
La PPC ha sido «la más productiva y ha abierto puertas en el camino», dijo.
Sr. Castle estima que alrededor del 10% de los consumidores están familiarizados con la PPC, mientras que ninguno conoce realmente la importancia del ChFC, dijo.
Acredita ese reconocimiento a la campaña de marketing de la Junta de CFP que está diseñada para impulsar el reconocimiento de la certificación entre el público. La junta planea gastar 1 10 millones al año en la campaña.