El Paquete de Verificación de Antecedentes Civiles de Global proporciona una perspectiva diferente sobre un solicitante, socio comercial o asesor financiero. La verificación de antecedentes civiles descubrirá cualquier registro civil (no penal) de un sujeto (individuo o compañía), como bancarrota, embargos y juicios civiles. Esta información es crítica para recibir si desea comprender mejor el carácter y la toma de decisiones del sujeto.
¿En qué difieren los antecedentes civiles y penales?
Una sentencia civil difiere de una sentencia penal en tres aspectos importantes.
- Los casos penales se consideran un delito contra el estado o la sociedad y los cargos son presentados por el fiscal federal, estatal o local. Por el contrario, la parte agraviada presenta cargos en un caso civil.
- Las sentencias civiles dan lugar a sanciones financieras, no a penas de cárcel.
- La carga de la prueba en un caso civil es menos estricta que en un caso penal. Cuando alguien puede ser declarado inocente en un caso penal debido a un tecnicismo o similar, puede ser declarado responsable en una demanda civil.
Un ejemplo trágico pero bien conocido de esta diferencia es el juicio por asesinato de O. J. Simpson, donde fue absuelto del asesinato de Nicole Brown y Ronald Goldman en un tribunal penal, pero declarado legalmente responsable de sus muertes en un tribunal civil, lo que resultó en $33.5 millones en daños punitivos.
Ejemplos de cuándo usar una búsqueda de registros civiles
Al contratar:
Por ejemplo, si está contratando a un nuevo Coordinador de Cuentas por Pagar, Contralor o Director Financiero, ¿le gustaría saber si deben decenas de miles de dólares en gravámenes tributarios al IRS o juicios civiles a un antiguo empleador? Sí, tú! Esta información crítica le proporcionaría la inteligencia adecuada para proteger a su empresa de posibles robos de empleados y reducir el perfil de riesgo de su empresa. Si cree que su negocio no está en riesgo de robo de empleados, considere los siguientes datos sobre el robo de empleados en pequeñas empresas, presentados en la Academia de Ciencias de Justicia Penal en 2014:
- 64% – el porcentaje de pequeñas empresas que han sufrido robos
- 2 20,000, la cantidad promedio robada a pequeñas empresas. Cuanto mayor sea la confianza en el empleado, mayor será la cantidad.
- 61% – el número de robos que son esquemas en curso, con un promedio de 16 meses de duración
Si amplía el alcance de los negocios para incluir organizaciones más grandes, los números son aún más alarmantes (fuente):
- $842,000 – la cantidad promedio robada en todos los casos (la mediana es $280,000)
- 5% – la cantidad de ingresos brutos perdidos por robo cada año
- Mientras que la pérdida media es más alta en la industria minorista, el robo más frecuente ocurre en empresas de servicios financieros
Revisión Anual de riesgos:
Si bien realizar esta búsqueda en el momento de la contratación inicial es importante, también es importante estar alerta sobre el riesgo que representan sus empleados existentes. De acuerdo con la Lista de Seguimiento de Malversación de Hiscox de 2015, el perfil más común de un malversador es un empleado de larga duración, que es mujer y tiene 50 años. Las motivaciones para el robo de empleados difieren en cada caso. Mientras que algunos perpetradores no están contentos con su posición y quieren mejorar su estilo de vida, otros están experimentando dificultades financieras. Si bien la verificación de antecedentes civiles no ayudará a identificar a los empleados descontentos, lo ayudará a usted, como propietario del negocio, a obtener información sobre si los empleados están pasando por dificultades financieras, lo que le permitirá vigilarlos de cerca hasta que sus problemas hayan pasado.
En resumen, es importante llevar a cabo una verificación de antecedentes exhaustiva que incluya registros civiles como parte de una revisión anual de riesgos.