Además de nuestros niveles de servicio «Integral» y «Colaborativo», también ofrecemos algunos de nuestros servicios en un nivel de servicio «Hágalo usted mismo» que tiene una tarifa anual más baja y sin mínimo. Los servicios básicos incluyen diseño de asignación de activos y gestión de carteras. Algunos servicios de bonificación adicionales están disponibles por un cargo adicional. Por lo general, recomendamos usar a Charles Schwab como custodio de nuestras cuentas de nivel «Hágalo usted mismo».
Charles Schwab tiene un servicio de atención al cliente espectacular y un sistema de banca en línea relativamente fácil de usar. Sin embargo, puede ser difícil comenzar porque su documentación técnica es difícil de encontrar y, a veces, obsoleta.
Después de abrir su cuenta, hay muchos métodos para contribuir o financiar su cuenta de Charles Schwab. Las mejores y más fáciles cuatro metodologías son las siguientes:
Depósito de cheques
La primera forma en que puede depositar fondos en su cuenta es escribiendo un cheque y luego depositándolo en su cuenta a través de su teléfono móvil o un sobre con franqueo pagado. Afortunadamente, el proceso es simple, usted escribe un cheque a nombre del titular de la cuenta seguido de «Número de Cuenta de Charles Schwab» seguido del Número de Cuenta correspondiente. Luego, endose el reverso con su firma y escriba «solo para depósito» seguido del número de cuenta correspondiente. Si usted está contribuyendo a una cuenta de jubilación individual (IRA), también debe poner en la línea de memo, «contribución de IRA para el año tributario ,» así Schwab informes de la contribución correctamente a la IRS.
Para una revisión más completa de a dónde enviar el cheque o cómo usar la aplicación móvil, lea «Charles Schwab: Cómo depositar fondos en su Cuenta con un Cheque.»
Schwab MoneyLink
Si tiene una cuenta bancaria externa, como una cuenta de cheques local, que tiene fondos que le gustaría contribuir a su cuenta Schwab, usar un MoneyLink es otra opción fácil. Puede configurar MoneyLink en línea siguiendo las instrucciones de «Mover Fondos entre Su Cuenta Bancaria y Su Cuenta Schwab».»Una vez establecido el MoneyLink, la cuenta externa vinculada aparecerá en la lista de cuentas disponibles para transferir en la herramienta «Transferencia en línea».
Transferencia de cuenta
Si ya tiene una cuenta abierta en otro lugar, puede usar una transferencia de cuenta en línea simple para consolidar esos fondos en su cuenta de Schwab. Nuestra guía para hacerlo está aquí: «Transfiera una cuenta Existente a una Cuenta Schwab con Marotta Wealth Management.»
Alternativamente, si tiene una cuenta patrocinada por su empleador, como un 401(k), es posible que pueda transferir los activos a través de estas instrucciones: «Cómo transferir Su 401 (k) a una cartera Inteligente Institucional de Schwab con Marotta Wealth Management.»
Depósito directo
Finalmente, si desea depositar sus fuentes de ingresos, como su cheque de pago o cheque del Seguro Social, puede usar el depósito directo. Este método se establece con el director de recursos humanos de su empleador o con la oficina del Seguro Social y es una forma muy efectiva de financiar su cuenta. La información básica que le pedirá su director de Recursos Humanos se puede encontrar en «Cómo configurar el Depósito Directo».»
¡Feliz ahorro!
Foto de erica steeves en Unsplash