WAS IST EIN CFP®?

Die CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ Zertifizierung ist ein anerkannter Standard für umfassende Finanzplanung.

Eine Person, die diese Noten erworben hat, hat die vom Certified Financial Planners Board of Standards (CFP Board) festgelegten Bildungs-, Prüfungs-, Erfahrungs- und Ethikstandards erfüllt. Daher sollte ein Finanzplaner, der die CFP-Marken verdient hat, von einem Finanzplaner unterschieden werden, der dies nicht getan hat. Verbraucher müssen sich darüber im Klaren sein, dass es nichts gibt, was eine Person daran hindert, sich als „Finanzplaner“ zu deklarieren, und es ist daher Aufgabe des Verbrauchers, zwischen einem Planer, der die Marken verdient hat, und einem, der dies nicht getan hat, zu unterscheiden.

Wenn ein Finanzplaner das Recht erworben hat, die GFP-Marken zu verwenden, bedeutet dies, dass er oder sie die folgenden Anforderungen erfüllt hat:

• Ausbildung: Es gibt drei Möglichkeiten, die CFP-Zertifizierung Ausbildung Anforderung zu erfüllen:
  1. Abschluss eines Bildungsprogramms an einem College oder einer Universität, deren Lehrplan beim CFP Board registriert ist; oder
  2. Einreichung einer Abschrift früherer finanzplanungsbezogener Kursarbeiten beim CFP Board zur Überprüfung und Gutschrift; oder
  3. Nachweis über das Erreichen bestimmter Berufsbezeichnungen oder akademischer Grade.
• Prüfung: Kandidaten für die CFP-Zertifizierung müssen eine strenge zweitägige, 10-stündige CFP-Zertifizierungsprüfung bestehen, die vom CFP Board durchgeführt wird und den Finanzplanungsprozess abdeckt und Themen wie Steuerplanung, Leistungen an Arbeitnehmer und Altersvorsorge, Nachlassplanung, Anlageverwaltung und Versicherung umfasst.
• Erfahrung: Kandidaten für die CFP-Zertifizierung müssen nachweisen, dass sie Erfahrung im Finanzplanungsprozess haben, bevor sie zur Verwendung der CFP-Marken berechtigt sind.
• Ethik: Kandidaten für die CFP-Zertifizierung lassen ihren Hintergrund vom CFP-Vorstand überprüfen, und muss auch alle Untersuchungen oder Gerichtsverfahren im Zusammenhang mit ihrem beruflichen oder geschäftlichen Verhalten offenlegen. Der CFP-Vorstand prüft alle derartigen Angaben und untersucht diejenigen Aussagen, die auf besorgniserregende Bereiche hinweisen.

Die Kandidaten müssen sich auch an den Ethik- und Verantwortungskodex des CFP-Vorstands sowie an die Standards für die Finanzplanung halten.

Für weitere Informationen besuchen Sie bitte www.GFP.net

Rezertifizierung

Außerdem muss jeder GFP-Zertifizierer nach seiner Zertifizierung alle zwei Jahre eine Rezertifizierung durchführen. Diejenigen, die ihre Zertifizierung beibehalten möchten, müssen mindestens 30 Stunden Weiterbildung absolvieren, um über die Entwicklungen im Finanzplanungsberuf auf dem Laufenden zu bleiben und ihre Kunden besser bedienen zu können. Zwei dieser Stunden müssen damit verbracht werden, den Ethik- und Verantwortungskodex des CFP-Vorstands oder die Standards für die Finanzplanung zu studieren.

Zertifizierter Finanzplaner Board of Standards Inc. besitzt die Zertifizierungszeichen CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™ und federally Registered CFP (mit Flame Design) in den USA, die an Personen vergeben werden, die die anfänglichen und laufenden Zertifizierungsanforderungen des CFP Board erfolgreich erfüllen.