Sie kennen wahrscheinlich die Debatte darüber, welche Bezeichnung Finanzfachleuten die meisten Möglichkeiten bietet: Certified Financial Planner (CFP®), Chartered Financial Analyst (CFA) oder Certified Public Accountant (CPA). Wir haben in der Vergangenheit über die Vorzüge jedes einzelnen geschrieben, aber angesichts der Veränderungen in der Finanzdienstleistungsbranche dachten wir, es sei an der Zeit, die Frage erneut zu behandeln.
Um mehr darüber zu erfahren, welche Bezeichnung (en) am hilfreichsten sein können, haben wir mehrere Experten gebeten, abzuwägen, was sie als die Vorteile der einzelnen ansehen und wo der Großteil der Möglichkeiten für junge Berufstätige liegt.
CFP®, CFA Oder CPA
„Wenn Sie Finanzplaner werden möchten, ist CFP® der beste. Die Leute sind jetzt besser ausgebildet – sie wollen wissen, ob Sie ein zertifizierter Finanzplaner sind, wie Sie aufladen und alles, was damit einhergeht. Wenn Sie eine Finanzplanung durchführen möchten, sollten Sie CFP® sein. Wenn Sie auch Buchhalter oder Geldmanager werden möchten, können ein CFA und ein CPA dies verbessern. Aber ich denke, die CFP® ist die primäre Bezeichnung, auf die sich die Menschen konzentrieren sollten.“ – Scott Kahan, President und Senior Financial Planner bei Financial Asset Management Corp
„Ein CFP® ist die günstigste Option, insbesondere wenn Sie Kundenarbeit leisten und Menschen mit ihrem Geld helfen möchten. Es ist ein sehr spezialisierter und direkter Weg. Ich denke auch, dass ein CFA eine großartige Bezeichnung ist, wenn Sie mehr von der detaillierten Investmentarbeit hinter den Kulissen machen wollen.“ – Sophia Bera, Gründerin und Finanzplanerin bei Gen Y Planning
„All diese Abschlüsse sind so unterschiedlich, dass es wirklich davon abhängt, in welchem Bereich Sie planen, ob es sich um Buchhaltung, Finanzberatung oder Finanzanalyst handelt. Letztendlich bietet Ihnen ein Geschäftsinhaber mit einem dieser Abschlüsse die meisten Möglichkeiten, anstatt ein Angestellter zu sein, weil Sie das zweiköpfige Monster haben, Cashflow zu verdienen, plus die Fähigkeit, Eigenkapital auf die Straße zu bringen. Der CFA oder CPA kann die unmittelbarste Rendite für Ihr Geld bieten und letztendlich, wenn Sie erfolgreich ein Geldmanager mit dem CFA—Abschluss sind – dort wäre der größte Vorteil.“ – Ted Jenkin, CEO von oXYGen Financial Inc.
„Ich denke, dass die CFP®-Zertifizierung mit ihrem ganzheitlichen Ansatz für die persönliche Finanzplanung einem Berater zweifellos die Möglichkeit bietet, seinen Kunden den größtmöglichen Nutzen zu bieten. Der CFA und der CPA sind viel enger fokussiert und die entwickelten Fähigkeiten konzentrieren sich nicht unbedingt auf einzelne Finanzen, sondern eher auf Unternehmen oder Unternehmen. Als CFP® habe ich das Wissen, Kunden in vielen Bereichen zu helfen und sie alle zu einem soliden Plan zu verbinden. Für diejenigen, die ein großes Interesse an Steuern oder Investitionen haben und eine Karriere in einem dieser Bereiche anstreben, sind die CFA- oder CPA-Zertifizierungen definitiv die richtige Richtung. Ich persönlich genieße es zu wissen, wie alle Teile zusammenpassen und wollte mich nicht so eng auf einen Bereich konzentrieren.“ – Cathy Curtis, Finanzberaterin bei Curtis Financial Planning, LLC
„Ich glaube, dass die CFP®-Bezeichnung die einzige Bezeichnung ist, die ausschließlich für eine ganzheitliche Finanzplanung entwickelt wurde. Und ich denke, das ist der Grund, warum wir das Wachstum erleben, das wir sehen, und warum sich mehr als 86.000 Finanzberater in den USA dafür entschieden haben, die CFP®-Marken zu erhalten. Für die Person, die entschlossen ist, eine Karriere als Finanzplaner aufzubauen, gibt es meiner Meinung nach keine andere Bezeichnung als ein CFP®, die aufgrund des ganzheitlichen Charakters des Lehrplans und der Ausbildungs- und Erfahrungsanforderungen angemessener wäre.“ – Jack Brod, Vorsitzender des Board of Directors des CFP Board
The Bottom Line
Obwohl sich die Experten einig sind, dass die CFP®-Zertifizierung die hilfreichste Bezeichnung für Berater ist, betonen sie auch, dass die CFA- oder CPA-Zertifizierungen eine hilfreiche Ergänzung des Toolkits eines Beraters sein können. Um zu entscheiden, welches für Sie am besten geeignet ist, ist es wichtig, Ihre Karriereziele zu bewerten und Ihre Stärken zu ermitteln. Dies wird Ihnen helfen, mit Zuversicht voranzukommen und Ihre Karriere auf eine Weise auszubauen, die Ihren langfristigen Zielen entspricht.