CFP und ChFC in verschiedenen Ligen, CFP Board sagt

Das Certified Financial Planner-Zeichen sollte nicht mit Beraterbezeichnungen wie dem Chartered Financial Consultant verglichen werden, da dieser weder einen Ethikkodex noch eine umfassende Prüfung enthält, sagte der Vorstand, der das CFP vergibt.
Joe Maugeri, der Geschäftsführer für Marketing und Unternehmensbeziehungen des CFP-Vorstands, sagte, diese beiden Elemente tragen dazu bei, dass die CFP-Bezeichnung zum anerkanntesten und „höchsten Standard“ wird, den Berater erreichen können.
Die Behauptung kam als Reaktion auf die Behauptung des American College am Montag, dass Änderungen an seiner ChFC-Bezeichnung seinen Inhalt für Berater relevanter machen würden als das CFP-Programm. Das American College plant zwei neue ChFC-Kurse, die Scheidungsstudien beinhalten, Renteneinkommensplanung und Bedenken speziell für Lesben, Fröhlich, Bisexuelle und Transgender-Community.
„Das American College versucht, ein Bild zu malen, das wir nicht auf dem neuesten Stand halten, aber das stimmt nicht“, sagte Maugeri.
Der CFP-Vorstand, der die 200 Institutionen überwacht, die mehr als 340 registrierte Programme anbieten, die CFP-Bildung anbieten, befragt praktizierende Berater „regelmäßig“, um herauszufinden, ob es neue Themen gibt, die möglicherweise in den Lehrplan aufgenommen werden müssen, sagte er. Eigentlich, Eine solche Umfrage zu Arbeitsaufgaben findet gerade statt, er sagte.
Der CFP-Vorstand änderte den Lehrplan des Programms im Jahr 2012, um effektive Kundenkommunikation, Behavioral Finance und zusätzliche Ethikausbildung als Ergebnis der letzten Beraterumfrage einzubeziehen, sagte Michele Warholic, Managing Director für Bildung, Prüfungen und Talent für den Vorstand.
Der ChFC-Programmdirektor des American College, Craig Lemoine, sagte, dass jeder, der die ChFC-Bezeichnung erreicht, einer einseitigen Berufsethikverpflichtung und einem Satz von acht Standards folgen muss. Es gibt keine umfassende Prüfung für die ChFC, jedoch müssen die Kandidaten nach jedem Kurs Prüfungen bestehen oder einen Finanzplan vorlegen, sagte er.
Das Hin und Her ist das neueste in einem Kampf zwischen dem American College und dem CFP Board, um Designierte zu gewinnen. Der Wettbewerb begann sich 2009 zu erwärmen, nachdem der CFP-Vorstand einen Treuhandstandard für seine Planer hinzugefügt hatte.
Der CFP-Vorstand hat im vergangenen Jahr Kritik von denjenigen geübt, die die Definition des Vorstands eines „Nur-Honorar“ -Beraters für zu streng halten. Der ChFC-Gehalt ist „kompensationsneutral“, sagte Lemoine.
Die ChFC-Bezeichnung war in der Vergangenheit die Domäne von Agenten und Beratern, die mit Versicherungen arbeiteten. Die GFP hat in Bezug auf die Beraterzahlen eine führende Position inne.
Laut einer Analyse von Cerulli Associates Inc. aus dem Jahr 2013 verfügen etwa 17% der Berater über eine CFP-Zertifizierung, verglichen mit 11%, die über ChFCs verfügen.
Jon Castle, Berater bei Paragon Wealth Strategies, hat neben einem Master-Abschluss in Finanzdienstleistungen einen CFP und einen ChFC erworben.
Die GFP war die „produktivste und geöffnete Türen auf dem Weg“, sagte er.
Herr. Castle schätzt, dass etwa 10% der Verbraucher mit der GFP vertraut sind, während keiner die Bedeutung der ChFC wirklich kennt, sagte er.
Er schreibt diese Anerkennung der Marketingkampagne des CFP Board zu, die darauf abzielt, die Anerkennung der Zertifizierung in der Öffentlichkeit zu steigern. Der Vorstand plant, 10 Millionen US-Dollar pro Jahr für die Kampagne auszugeben.