Zusätzlich zu unseren „umfassenden“ und „kollaborativen“ Service-Levels bieten wir einige unserer Dienstleistungen auch in einem „Do-It-Yourself“ -Service-Level an, das eine niedrigere Jahresgebühr und kein Minimum hat. Zu den Basisdienstleistungen gehören das Design der Asset Allocation und das Portfoliomanagement. Einige zusätzliche Bonusdienste sind gegen Aufpreis verfügbar. In der Regel empfehlen wir die Verwendung von Charles Schwab als Depotbank für unsere „Do-It-Yourself“ -Konten.
Charles Schwab hat einen spektakulären Kundenservice und ein relativ einfach zu bedienendes Online-Banking-System. Der Einstieg kann jedoch schwierig sein, da die technische Dokumentation schwer zu finden und manchmal veraltet ist.
Nachdem Sie Ihr Konto eröffnet haben, gibt es viele Methoden, um zu Ihrem Charles Schwab-Konto beizutragen oder es zu finanzieren. Die besten und einfachsten vier Methoden sind wie folgt:
Scheckeinzahlung
Die erste Möglichkeit, auf Ihr Konto einzuzahlen, besteht darin, einen Scheck zu schreiben und ihn dann über Ihr Mobiltelefon oder einen frankierten Umschlag auf Ihr Konto einzuzahlen. Glücklicherweise ist der Vorgang einfach: Sie schreiben einen Scheck auf den Namen des Kontoinhabers, gefolgt von „Charles Schwab Account Number“, gefolgt von der entsprechenden Kontonummer. Bestätigen Sie dann die Rückseite mit Ihrer Unterschrift und schreiben Sie „Nur für Einzahlung in“ gefolgt von der entsprechenden Kontonummer. Wenn Sie zu einem individuellen Rentenkonto (IRA) beitragen, sollten Sie auch die Memozeile „IRA-Beitrag für das Steuerjahr“ eingeben, damit Schwab den Beitrag korrekt an den IRS meldet.
Eine umfassendere Übersicht darüber, wohin der Scheck gesendet werden soll oder wie die mobile App verwendet wird, finden Sie unter „Charles Schwab: So finanzieren Sie Ihr Konto mit einem Scheck.“
Schwab MoneyLink
Wenn Sie über ein externes Bankkonto verfügen, z. B. ein lokales Girokonto, auf dem Gelder vorhanden sind, die Sie auf Ihr Schwab-Konto einzahlen möchten, ist die Verwendung eines Moneylinks eine weitere einfache Option. Sie können den MoneyLink online einrichten, indem Sie den Anweisungen unter „Geld zwischen Ihrem Bankkonto und Ihrem Schwab-Konto verschieben“ folgen.“ Nachdem der MoneyLink eingerichtet wurde, wird das verknüpfte externe Konto in der Liste der Konten angezeigt, die für die Übertragung im Tool „Online-Übertragung“ verfügbar sind.
Kontoüberweisung
Wenn Sie bereits ein Konto an anderer Stelle eröffnet haben, können Sie eine einfache Online-Kontoüberweisung verwenden, um diese Gelder auf Ihrem Schwab-Konto zu konsolidieren. Unsere Anleitung dazu finden Sie hier: „Übertragen Sie ein bestehendes Konto auf ein Schwab-Konto bei Marotta Wealth Management.“
Wenn Sie alternativ ein vom Arbeitgeber gesponsertes Konto wie ein 401 (k) haben, können Sie das Vermögen möglicherweise über diese Anweisungen übertragen: „So übertragen Sie Ihr 401 (k) in ein Schwab Institutional Intelligent Portfolio mit Marotta Wealth Management.“
Direkte Einzahlung
Wenn Sie schließlich Ihre Einkommensquellen wie Ihren Gehaltsscheck oder Ihren Sozialversicherungsscheck einzahlen möchten, können Sie die direkte Einzahlung verwenden. Diese Methode wird mit dem Personaldirektor Ihres Arbeitgebers oder mit dem Sozialversicherungsamt festgelegt und ist eine sehr effektive Möglichkeit, Ihr Konto zu finanzieren. Die grundlegenden Informationen, nach denen Ihr HR-Direktor fragen wird, finden Sie unter „So richten Sie die Direkteinzahlung ein.“
Viel Spaß beim Sparen!
Foto von erica steeves auf Unsplash