u bent waarschijnlijk bekend met het debat over welke aanwijzing de meeste kansen kan bieden voor financiële professionals: Certified Financial Planner (CFP®), Chartered Financial Analyst (CFA), of Certified Public Accountant (CPA). We hebben in het verleden geschreven over de verdiensten van elk van hen, maar met de veranderingen in de financiële dienstensector, dachten we dat het tijd was om de vraag opnieuw te bekijken.
om meer te weten te komen over welke aanwijzing(en) het meest nuttig kan zijn, hebben we verschillende deskundigen gevraagd om af te wegen wat zij zien als de voordelen van elk en waar het grootste deel van de kansen liggen voor jonge professionals.
CFP®, CFA of CPA
” als u financieel planner wilt worden, is CFP® de beste. Mensen zijn nu beter opgeleid—ze willen weten of je een gecertificeerde financiële planner bent, hoe je rekent, en alles wat daarbij hoort. Als u financiële planning wilt bieden, moet u een GVB®zijn. Als u ook een accountant wilt zijn, of een money manager, dan kunnen een CFA en CPA dat verbeteren. Maar ik denk dat de CFP® is de primaire benaming mensen moeten richten op.”- Scott Kahan, President and Senior Financial Planner bij Financial Asset Management Corp
” een CFP® is de meest betaalbare optie, vooral als u klantenwerk wilt doen en mensen met hun geld wilt helpen. Het is een zeer gespecialiseerde en directe route om te gaan. Ik denk ook dat een CFA is een geweldige benaming als je wilt meer van de gedetailleerde achter de schermen Investeringen werk te doen.”- Sophia Bera, oprichter en Financieel Planner bij Gen Y Planning
” al deze graden zijn zo verschillend, dus het hangt echt af van welk gebied je van plan bent in te gaan op of het nu boekhouding, financieel advies, of een financieel analist. Uiteindelijk, wordt een ondernemer met een van deze graden zal u voorzien van de meeste kans in tegenstelling tot een werknemer, omdat je de twee-headed monster van het verdienen van cash flow plus de mogelijkheid om het eigen vermogen op de weg. De CFA of CPA kan de meest onmiddellijke rendement op uw geld en uiteindelijk als je succesvol bent in het zijn van een money manager met de CFA—graad-dat is waar de grootste opwaartse zou zijn.”- Ted Jenkin, CEO van oXYGen Financial Inc.
” ik denk dat de CFP® – certificering, met zijn holistische benadering van persoonlijke financiële planning, een adviseur de mogelijkheid biedt om de meeste waarde aan zijn klanten te bieden. De CFA en de CPA zijn veel beperkter gericht en de vaardigheden ontwikkeld zijn niet per se gericht op individuele financiën, maar meer corporate of business-georiënteerd. Als CFP® heb ik de kennis om klanten op veel gebieden te helpen en ze allemaal samen te binden om een solide plan te creëren. Voor degenen die een grote interesse in belastingen of investeringen en willen een carrière na te streven in een van die gebieden, dan zeker de CFA of CPA certificeringen zou de richting te gaan in. Persoonlijk geniet ik ervan om te weten hoe alle stukken in elkaar passen en wilde ik niet zo eng gefocust zijn op één gebied.”- Cathy Curtis, financieel adviseur bij Curtis Financial Planning, LLC
” ik geloof dat de CFP® – benaming de enige benaming is die uitsluitend is ontworpen rond holistische financiële planning. En ik denk dat dat de reden is waarom we de groei ervaren die we zien, en waarom meer dan 86.000 financiële adviseurs in de VS ervoor hebben gekozen om de CFP® – merken te verdienen. Voor de persoon die vastbesloten is om een carrière op te bouwen als een financieel planner, ik denk niet dat er een aanwijzing anders dan een GVB® die meer geschikt zou zijn vanwege de holistische aard van het curriculum en de opleiding en ervaring eisen.”- Jack Brod, voorzitter van de Raad van bestuur van de GVB-Raad
de Bottom Line
hoewel de deskundigen het erover eens zijn dat de CFP® – certificering de meest nuttige aanwijzing is voor adviseurs, benadrukken zij ook dat de CFA-of CPA-certificeringen een nuttige aanvulling kunnen zijn op de toolkit van een adviseur. Om te beslissen welke het beste voor u is, is het belangrijk om uw carrièredoelen te beoordelen en uw sterke punten te bepalen. Dit zal u helpen vooruit te gaan met vertrouwen en uw carrière te laten groeien op een manier die in overeenstemming is met uw langetermijndoelstellingen.