naast onze “uitgebreide” en “collaboratieve” serviceniveaus, bieden we ook een aantal van onze diensten aan in een “doe-het-zelf” serviceniveau dat een lagere jaarlijkse vergoeding en geen minimum heeft. Tot de basisdiensten behoren het ontwerp van de asset allocation en het portefeuillebeheer. Sommige extra bonusdiensten zijn beschikbaar tegen een toeslag. We raden meestal aan om Charles Schwab te gebruiken als beheerder voor onze “Doe-het-zelf” niveau accounts.
Charles Schwab heeft een spectaculaire klantenservice en een relatief eenvoudig te gebruiken online banksysteem. Het kan echter moeilijk zijn om aan de slag te gaan omdat hun technische documentatie moeilijk te vinden is en soms verouderd.
nadat u uw account hebt geopend, zijn er veel manieren om bij te dragen aan of financiering te geven aan uw Charles Schwab-account. De beste en makkelijkste vier methodologieën zijn als volgt:
cheque storting
de eerste manier waarop u uw rekening kunt financieren is door een cheque uit te schrijven en deze vervolgens op uw rekening te storten via uw mobiele telefoon of een betaalde enveloppe. Gelukkig is het proces eenvoudig, u schrijft een cheque uit op de naam(namen) van de rekeninghouder, gevolgd door “Charles Schwab rekeningnummer”, gevolgd door het betreffende rekeningnummer. Dan, onderschrijven de achterkant met uw handtekening en schrijf “voor storting alleen in” gevolgd door het relevante rekeningnummer. Als u bijdraagt aan een individuele pensioenrekening (IRA), moet u ook in de memo regel, “IRA bijdrage voor belastingjaar ,” dus Schwab rapporteert de bijdrage correct aan de IRS.
voor een vollediger overzicht van waar de cheque moet worden verzonden of hoe de mobiele app moet worden gebruikt, lees: “Charles Schwab: hoe stort u geld op uw Account met een cheque.”
Schwab MoneyLink
als u een externe bankrekening hebt, zoals een lokale bankrekening, met geld dat u wilt bijdragen aan uw Schwab-account, dan is het gebruik van een MoneyLink een andere eenvoudige optie. U kunt de MoneyLink online instellen door de instructies in “geld verplaatsen tussen uw bankrekening en uw Schwab-rekening te volgen.”Nadat de MoneyLink is opgericht, zal de gekoppelde externe rekening verschijnen in de lijst van accounts die beschikbaar zijn voor overdracht in de “Online Transfer” tool.
Rekeningoverboeking
als u elders al een rekening hebt geopend, kunt u een eenvoudige online rekeningoverboeking gebruiken om dat geld op uw Schwab-rekening te consolideren. Onze gids hiervoor is hier: “Maak een bestaand Account over naar een Schwab Account bij Marotta Wealth Management.”
Als u een door de werkgever gesponsorde account hebt, zoals een 401(k), kunt u de activa mogelijk doorrollen via deze instructies: “hoe Rollover u uw 401(k) in een Schwab Institutional Intelligent Portfolio met Marotta Wealth Management.”
directe storting
ten slotte, als u uw inkomstenbronnen, zoals uw salaris of sociale zekerheid cheque, wilt storten, kunt u gebruik maken van directe storting. Deze methode wordt vastgesteld met de directeur human resources (HR) van uw werkgever of met de Dienst Sociale Zekerheid en is een zeer effectieve manier om uw account te financieren. De basisinformatie waar uw HR-directeur om vraagt is te vinden in ” hoe u Direct Depot instelt.”
Gelukkig sparen!
foto door erica steeves op Unsplash