se você é um proprietário de negócios, você provavelmente estará enfrentando muitas decisões complicadas quando chegar a hora de se aposentar — afinal de contas, vender uma empresa é um evento importante da vida. Para ajudá-lo a navegar nesta transição complexa, considere consultar um Consultor Certificado de planejamento de saída (CEPA), um especialista treinado para ajudá-lo a alinhar seus objetivos e construir valor transferível em sua empresa.
o que significa uma designação CEPA
o programa CEPA, criado em 2007 pelo Exit Planning Institute, é um programa em pessoa, ao estilo MBA. O curso de cinco dias é realizado várias vezes por ano em todos os Estados Unidos (Cidades que oferecem o programa em 2020 incluem Atlanta, Cleveland, Chicago, Nova Iorque e San Diego). Conselheiros que ganham esta credencial são especialmente treinados para ajudar os proprietários de negócios a criar um plano de saída — um projeto para a venda de sua empresa para o máximo benefício. Um consultor de planeamento de saída certificado não está apenas preocupado com os seus objectivos de Negócio.; eles consideram seus objetivos pessoais e financeiros também. A CEPA tem uma abordagem holística para ajudá-lo a desenvolver uma estratégia empresarial que integre todos os aspectos da sua vida.
quando trabalha com um CEPA, terá um perito que examinará questões relacionadas com a sua indústria profissional, a sua tolerância ao risco, a sua linha temporal para a reforma e outras áreas críticas para a gestão de um negócio. Eles vão ajudá-lo a decidir quando é a melhor altura para vender o seu negócio e como minimizar os seus impostos a partir da venda.
CEPA Requisitos e Visão geral do Programa
Para se tornar um certified sair assessor de planificação, os candidatos devem ter, pelo menos, cinco anos de tempo integral ou equivalente experiência de trabalho diretamente com os proprietários do negócio. A maior parte dos CEPAs provêm das indústrias bancária ou de seguros, ou são contabilistas, urbanistas ou advogados.
os candidatos devem ter uma licenciatura ou uma experiência profissional adicional relevante. Devem também ser membros do Instituto de planeamento de saída em boas condições.
ao longo de cinco dias de imersão, os candidatos da CEPA ganham proficiência em 23 áreas-chave, conforme ensinado por especialistas reconhecidos a nível nacional em planejamento de saída. Os tópicos abordados durante o curso de uma semana incluem a metodologia de aceleração do valor; planejamento imobiliário; capital privado; incorporação de intenções caritativas; e outros conceitos relacionados. Há também um dia dedicado à gestão prática e construção de uma estratégia de marketing. O programa CEPA culmina com um livro fechado, exame final proctored.
como uma CEPA difere de uma Planificadora de saída certificada (CExP)
a designação de planificadora de saída certificada (CExP) tem sido oferecida pelo Business Enterprise Institute (BEI) desde 2009. Tal como os consultores de planeamento de saída certificados, os candidatos à CExP estudam Estratégias Avançadas de planeamento de saída e aconselham os proprietários de empresas, entre outras coisas, sobre a valorização dos seus negócios, a transferência de propriedade, a manutenção da continuidade e o tratamento das receitas financeiras.
the Differences
The CExP program starts with a two-day boot camp that participants can complete online or in a live setting. Depois disso, os candidatos embarcam em uma série de nove cursos oferecidos online. Cada módulo termina com um exame. Isto difere do programa CEPA, que só tem um teste final. Os alunos do CExP também têm que criar dois planos de saída de amostras com o software de criação de planos da BEI.
a designação CExP é mais barata de obter e você pode tirá-lo do conforto de sua casa. Os alunos têm um ano para completar os cursos avançados, que normalmente levam de 100 a 120 horas de estudo, de acordo com a estimativa da BEI.
o programa CEPA, em contraste, é um programa de cinco dias em pessoa, realizado várias vezes por ano.
a série cexp de cursos avançados custa 1795 dólares. O campo de treino custa 995 dólares se estiver online e 1495 dólares quando estiver ao vivo. A US $ 5,695, o programa CEPA é muito mais caro,embora haja um desconto de US $ 1,000.Tal como os candidatos da CEPA, os candidatos da CExP devem também ter experiência em aconselhar as empresas em certa qualidade. Credenciais aprovadas incluem advogado, Planejador Financeiro Certificado, contabilista público certificado, segurador de vida fretado e analista financeiro fretado. Os indivíduos que têm especializações dentro desses campos também podem se qualificar.
ambos os programas abrangem tópicos semelhantes. Os workshops CExP ensinam os candidatos a criar planos de saída, liderar ou participar em equipes de assessores de planejamento de saída e como comercializar seus serviços para aumentar sua renda.
os profissionais com a designação CExP devem levar 30 horas de formação contínua de dois em dois anos para manter os seus certificados. A CEPAs deve completar 40 horas de formação contínua de três em três anos.
a linha de fundo
para proprietários de empresas, contratar um certified exit planning advisor significa trabalhar com um perito especificamente treinado para compreender as complexidades da venda ou de outra forma deixar uma empresa. Ele pode ajudá-lo a definir seus objetivos profissionais, financeiros e pessoais, e desenvolver uma estratégia holística para alcançá-los até o momento em que você deixar a sua empresa. Para os consultores, ganhar uma designação CEPA significa desenvolver novas competências avançadas que lhe permitirão expandir a sua base de clientes.
gorjetas para empresários
-
se você está se preparando para transferir seu negócio, considere trabalhar com um consultor de planejamento de saída certificado para desenvolver uma estratégia que leva em conta seus objetivos e necessidades. Se você ainda não está pronto para começar a desenvolver um plano de saída, mas ainda estão à procura de aconselhamento profissional sólido, considere se alistar os Serviços de um consultor financeiro — muitos especialistas em Planejamento Financeiro e fiscal complexo para os proprietários de empresas.
-
encontrar o consultor financeiro certo para as tuas necessidades não tem de ser difícil. A ferramenta gratuita do SmartAsset combina com conselheiros financeiros em sua área em apenas 5 minutos. Se você está pronto para ser acompanhado com conselheiros locais que irão ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros, comece agora.