os esforços do Brasil para impedir que crimes financeiros são essencialmente da responsabilidade do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF). Um departamento do Ministério das Finanças na sua formação em 1998, foi este ano ligado ao banco central em Brasília. O COAF regula as instituições financeiras com foco em reduzir o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e a evasão fiscal. Uma divisão separada é dedicada ao combate à corrupção.Quais são as principais responsabilidades do COAF?
COAF age como um centro de informações sobre crimes financeiros, que obtém a partir de investigações e da apresentação obrigatória de relatórios de instituições financeiras. A Comissão divulgará as suas conclusões junto dos organismos responsáveis pela aplicação da legislação. Tal como as instituições similares em todo o mundo, a COAF exige que as empresas financeiras monitorizem e comuniquem quaisquer transacções suspeitas; os seus agentes podem solicitar tais informações se não forem inicialmente voluntários. A COAF designou as empresas dos sectores financeiro e outro como estando sujeitas ao seu mecanismo de controlo em matéria de luta contra o branqueamento de capitais (AML). O mecanismo de controlo aplica-se às empresas financeiras, incluindo bolsas de valores, bancos, emitentes de cartões de crédito, gestores de fundos, seguradoras e corretores, mas também inclui agentes imobiliários, vendedores de bens de luxo e Organizadores de eventos públicos.
satisfazer os requisitos estabelecidos pela COAF
as empresas sujeitas às regras do mecanismo de controlo devem estabelecer o seu próprio conhecimento o seu cliente (KYC) e os processos de embarque de acordo com as legislações nacionais em matéria de LMA e adoptando uma abordagem baseada no risco. Isso significa que a profundidade das verificações de antecedentes dos indivíduos deve ser proporcional ao risco que a sua nomeação possa representar.Como unidade de Inteligência financeira do Brasil (FIU), a COAF é o repositório de inteligência sobre o crime financeiro nacional e representa o país em fóruns internacionais de financiamento de LMA e antiterrorismo (CFT), como a força tarefa de Ação Financeira (GAFI), uma organização multilateral de normalização AML.Os seus papéis foram alterados ao longo do tempo e com a mudança da sua Superintendência para o Banco central. Em termos gerais, porém, é também responsável pela análise dos casos de branqueamento de capitais e pela disciplina e aplicação de sanções por incumprimento. Além disso, pode ser chamado a apreender bens de suspeitos a pedido do Judiciário.