Financial Crimes Enforcement Network (“FinCEN”) é a emissão de orientação para corrigir observadas deficiências e promover o cumprimento por portadores comuns de moeda,incluindo 1 carro blindado serviços, com os requisitos de apresentação FinCEN 105, Relatório de Transporte Internacional de Moeda ou Instrumentos Monetários (“CMIR”).
Fundo
FinCEN é regulamentos de execução da Lei de Sigilo Bancário (“BSA”) estipula que uma CMIR deve ser usado para o relatório, o transporte físico de numerário ou outros instrumentos monetários em um montante total superior a us $10.000 em um time dos Estados Unidos para qualquer lugar fora dos Estados Unidos, ou para os Estados Unidos a partir de qualquer lugar fora dos Estados Unidos.2 a obrigação de comunicar recai sobre cada pessoa que transporta fisicamente, envia ou envia a moeda ou outros instrumentos monetários.3 a obrigação de comunicar também recai sobre cada pessoa que receba moeda ou outros instrumentos monetários nos Estados Unidos que tenham sido transportados, enviados ou enviados de qualquer lugar fora dos Estados Unidos.4
os transportadores comuns de moeda podem transportar moeda ou outros instrumentos monetários de acordo com uma variedade de modelos de Negócio. Independentemente do modelo de Negócio empregado, cada transporte físico envolve várias partes que são responsáveis por cumprir um ou mais papéis específicos no processo de entrega. Estes papéis incluem::
- a transportadora comum;
- o expedidor;
- o destinatário;
- a entidade de origem da moeda e
- o destinatário da moeda.Normalmente, uma transportadora comum de moeda transporta moeda ou outros instrumentos monetários como uma empresa, para uma pessoa que contrata a transportadora por uma taxa (o “expedidor”), de um lugar para outro, a ser entregue à pessoa nomeada pelo expedidor para receber a moeda ou outros instrumentos monetários (o “destinatário”). O expedidor pode agir por sua própria iniciativa ou por instruções de outra pessoa (o “originador da moeda”), e o destinatário pode ser instruído a entregar a moeda ou outros instrumentos monetários à conta de um beneficiário final (o “beneficiário da moeda”). A mesma pessoa pode desempenhar mais de um papel no mesmo envio.Aplicação Geral do Regulamento aos transportadores comuns de moeda com excepção das operações abrangidas pela isenção limitada a seguir descrita, os transportadores comuns de moeda são obrigados a registar Cmires quando transportam um montante agregado superior a 10 000 dólares em moeda ou outros instrumentos monetários através da fronteira.
Uma empresa de transporte comum de moeda necessária para um arquivo de CMIR para um transporte transfronteiras de numerário ou outros instrumentos monetários devem ser dispensadas de depósito se qualquer outra pessoa envolvida na transação apresentou um verdadeiras, corretas e completas relatório sobre o transporte. No entanto, nenhuma pessoa obrigada pelo regulamento a apresentar um relatório será exonerada da responsabilidade por não o fazer se, de facto, um relatório verdadeiro, correto e completo não tiver sido apresentado.5
Isenção Limitada para Certos Terrestre transfronteiriços de Transporte
FinCEN é CMIR regulamentos incluem uma isenção limitada a partir do depósito do pedido de portadores comuns de moeda (o “isenção limitada”)6 aplica-se, exclusivamente quando todas as seguintes condições são atendidas:
- O transporte consiste na moeda ou outros instrumentos monetários importados para os Estados Unidos ou exportados para fora dos Estados Unidos;
- O ocorrendo o transporte terrestre;
- O transporte ocorre entre um banco ou de um corretor ou revendedor em títulos e valores mobiliários, no U.S. side, and a non-U. S. person, on the foreign side; 7 and
- The shipment is picked up or delivered at the established office of the bank or a broker or dealer in securities on the U. S. side.8
A Não Aplicabilidade de Outras Isenções para Portadores Comuns de Moeda
Embora o CMIR regulamentos incluem um número de isenções aplicáveis a outras partes, de um transportador comum de moeda não podem reivindicar para si qualquer isenção para o preenchimento de um CMIR que pode ser aplicável a outros partidos. Por exemplo, os bancos, os bancos estrangeiros, os corretores ou os corretores de Valores Mobiliários estão eles próprios isentos do depósito de um CMIR em relação a moeda ou a outros instrumentos monetários que enviem ou enviem através do serviço postal ou de uma transportadora comum. Uma transportadora comum de moeda não pode aplicar esta isenção a si própria (embora, tal como acima descrito, a isenção limitada possa ser aplicada). Por exemplo, se uma transportadora comum de moeda pegar em um aeroporto uma carga de moeda aérea-enviada para um banco dos EUA a partir do exterior, a transportadora comum tem a obrigação de apresentar um CMIR, mesmo que o banco não o faça.
Orientação para a realização de CMIRs por Portadores Comuns de Moeda
Para corrigir observadas deficiências e melhorar a conformidade com os requisitos de apresentação para CMIRs por portadores comuns de moeda, FinCEN está emitindo a seguinte orientação para os portadores comuns de moeda, que são obrigados a arquivo CMIRs:
Uma empresa de transporte comum da moeda envolvida no transporte transfronteiras de numerário ou outros instrumentos monetários deve ser um verdadeiras, corretas e completas por CMIR:
- identificar-se como pessoa de remessa de moeda ou instrumentos monetários em nome de outra;
- identificar a cidade e o país de origem e de destino, e a data em que o transporte ocorreu;
- fornecendo o nome e endereço do cedente moeda de quem o remetente recebeu a moeda ou outros instrumentos monetários (se conhecido pela transportadora comum de moeda);
- informando o nome, endereço, e o tipo de negócio do expedidor; e
- dando uma descrição completa do tipo e dos EUA. montante equivalente em Dólares da moeda e dos instrumentos monetários transportados.
Quando empenhados em transporte transfronteiras de numerário ou outros instrumentos monetários que o agregado de us $10.000 ou mais, um meio de transporte comum de moeda deverá preencher um separado CMIR separado para cada um entrega dentro do mesmo lote (mesmo se algum ou todos aqueles separado entregas representa moeda e instrumentos monetários, totalizando menos de us $10.000).9
the common carrier of currency filing a CMIR for cross-border transportation of currency or other monetary instruments will complete Part I of each report submitted as follows:
- inserir a transportadora comum das informações corporativas (ou, se for uma pessoa singular, pessoais) e número de identificação da moeda nos campos 1 a 10. O transportador comum de moeda não deve preencher estes campos com o nome do trabalhador ou contratante independente que transporta a moeda ou outros instrumentos monetários (como, por exemplo, o condutor do veículo do transportador comum). 10
- ao transportar moeda ou outros instrumentos monetários para fora dos Estados Unidos, completando os campos em 11a com o porto/cidade dos Estados Unidos onde todo o carregamento começou (“partiu”) e a cidade e país estrangeiro onde a moeda ou outros instrumentos monetários devem ser finalmente entregues (“chegou a”). Ao transportar moeda ou outros instrumentos monetários para os Estados Unidos, completando os campos em 11b com a cidade e o país estrangeiro onde todo o carregamento começou (“partiu”) e a cidade dos Estados Unidos, onde a moeda ou outros instrumentos monetários devem ser finalmente entregues (“chegou”).
- inserir a data expedida no campo 12a (“Data expedida”) e o método de expedição (por exemplo,” terra”,” ar”,” mar”) no campo 12c.
- completar o campo 12e com o nome e o endereço completos do destinatário.
- completar o campo 12f com o nome e endereço completos da pessoa de quem a transportadora comum recebeu a moeda ou outros instrumentos monetários. Se a moeda ou outros instrumentos monetários são apanhados na transportadora de sua localização, a empresa de transporte comum deve repetir o nome e o endereço do remetente, tal como refletido nos campos de 13 a 15 da Parte II. Se a moeda ou outros instrumentos monetários são colhidos a partir da transportadora, mas em um local diferente do expedidor, do lugar de negócio, a empresa de transporte comum deve inserir o nome do remetente e o real pick-up local. Se a transportadora comum souber que o expedidor actua em nome de uma entidade de origem monetária, a transportadora comum deve inserir o nome e o endereço da entidade de origem da moeda (independentemente do local de recolha efectivo).11
a transportadora comum de moeda preencherá os campos 13 a 15 da Parte II de cada relatório apresentado junto da empresa ou, se for uma pessoa singular, de informações pessoais.
the common carrier of currency will complete Part III of each report submitted by providing the total equivalent in U. S. Dólares de cada tipo de instrumento monetário envolvido no campo 16. Nas transferências que envolvam moeda estrangeira, o nome da moeda estrangeira e o país em que esta tem curso legal devem ser indicados, respectivamente, nos campos 17A e 17B. Se a moeda ou os instrumentos monetários de mais de um país estão cobertos no mesmo relatório do CMIR, o portador comum da moeda deve fornecer uma lista separada de cada tipo, País de origem, e equivalente em Dólares dos EUA. Em todos os casos, todas as quantias totais relatadas no CMIR devem refletir o valor do dólar dos EUA, ou os EUA. valor equivalente em Dólares, da moeda ou dos instrumentos monetários transportados.
uma pessoa devidamente autorizada pelo transportador comum de moeda data e assina a parte IV de cada relatório.12
No caso de a mesma pessoa atende a mais de um papel no transporte, o transportador comum de moeda irá inserir o nome e as informações de identificação da pessoa em seções e campos que correspondem a cada uma das funções cumpridas pela pessoa. Por exemplo, se o expedidor e o destinatário forem a mesma pessoa, operando a partir do mesmo endereço, as informações do expedidor devem ser repetidas no campo 12e.13