CFP e ChFC em diferentes ligas, CFP Board diz

O planejador financeiro certified marca não deve ser comparado ao conselheiro designações como o consultor financeiro registrado, porque este não inclui um código de ética, nem um exame geral, o conselho de administração, que premia o PCP disse.Joe Maugeri, diretor de marketing e Relações Corporativas do Conselho da PCP, disse que esses dois elementos ajudam a tornar a designação da PCP o mais reconhecido e “mais alto padrão” conselheiros podem alcançar.
a afirmação veio em reação à alegação do Colégio Americano na segunda-feira de que mudanças na sua designação ChFC tornaria o seu conteúdo mais relevante para os conselheiros do que o programa PFR. O Colégio Americano está planejando dois novos cursos necessários para a ChFC que irão incorporar estudos em divórcio, planejamento de renda de aposentadoria e preocupações específicas para a comunidade lésbica, gay, bissexual e transgênero.”O Colégio Americano está tentando pintar um quadro que não estamos atualizando, mas isso não é verdade”, disse o Sr. Maugeri.
o Conselho da PCP, que supervisiona as 200 instituições que oferecem mais de 340 programas registrados fornecendo educação para a PCP, pesquisas praticando conselheiros “em uma base regular” para descobrir se há novos tópicos que podem precisar ser adicionados ao currículo, disse ele. Na verdade, uma pesquisa de tarefas de trabalho está acontecendo agora, disse ele.
o Conselho da PCP mudou o currículo do programa em 2012 para incluir comunicações eficazes dos clientes, finanças comportamentais e educação ética adicional como resultado da última pesquisa de conselheiros, disse Michele Warholic, Diretor-Geral de educação, exames e talento para o conselho.
por sua vez, o diretor do programa ChFC do American College, Craig Lemoine, disse que qualquer um que obtém a designação ChFC tem que seguir um compromisso de ética profissional de uma página e um conjunto de oito padrões. Não há exame completo para a ChFC, no entanto, os candidatos têm que passar nos exames ou apresentar um plano financeiro após cada curso, disse ele.
the back and forth is the latest in a struggle between the American College and PFR Board to attract designees. A concorrência começou a aquecer em 2009, após o Conselho da PCP ter acrescentado uma norma fiduciária aos seus Planeadores.O Conselho da PCP criticou, no último ano, aqueles que consideram que a definição de consultor “apenas para honorários” é demasiado rigorosa. O conteúdo da ChFC é “neutro em compensação”, disse o Sr. Lemoine.
a designação da ChFC tem sido historicamente o domínio dos agentes e conselheiros que trabalham com seguros. A PCP tem uma liderança dominante em termos de número de conselheiros.
cerca de 17% dos conselheiros têm uma certificação da PCP em comparação com 11% dos que têm ChFCs, de acordo com uma análise de 2013 da Cerulli Associates Inc.
Jon Castle, um conselheiro com estratégias Paragon de riqueza, alcançou uma PCP e uma ChFC, além de um mestrado em serviços financeiros.
A PCP tem sido a “mais produtiva e abriu portas ao longo do caminho”, disse ele.
Mr. O castelo estima que cerca de 10% dos consumidores estão familiarizados com a PCP, ao passo que nenhum deles conhece realmente a importância da ChFC, afirmou.
ele credita esse reconhecimento à campanha de marketing do Conselho da PCP que foi projetado para aumentar o reconhecimento da certificação entre o público. O conselho planeia gastar 10 milhões de dólares por ano na campanha.