provavelmente está familiarizado com o debate sobre a designação que pode oferecer mais oportunidades para os profissionais financeiros: planificador Financeiro Certificado (PFR®), Analista financeiro fretado (CFA), ou contabilista Público Certificado (CPA). Escrevemos sobre os méritos de cada um no passado, mas com as mudanças acontecendo na indústria de serviços financeiros, pensamos que era hora de revisitar a questão.
Para saber mais sobre o que de designação do(s) pode ser mais útil, pedimos a vários especialistas de pesar sobre o que eles vêem como os benefícios de cada um e onde a maior parte das oportunidades para jovens profissionais.
PFR®, CFA ou CPA
” se quiser ser um planeador financeiro, o PFR® é o melhor. As pessoas são mais educadas agora-elas querem saber se você é um planejador financeiro certificado, como você cobra, e tudo o que acompanha isso. Se você quer fornecer planejamento financeiro, você deve ser um PFR®. Se você quiser ser um contador também, ou um gerente de dinheiro, então um CFA e CPA poderia melhorar isso. Mas penso que a PCP® é a designação principal em que as pessoas devem concentrar-se.”- Scott Kahan, Presidente e Gestor Financeiro Sénior da Financial Asset Management Corp
” a PFR® é a opção mais acessível especificamente se quiser fazer o trabalho do cliente e ajudar as pessoas com o seu dinheiro. É um caminho muito especializado e directo para ir. Eu também acho que um CFA é uma grande designação se você quiser fazer mais do trabalho de investimento detalhado por trás dos bastidores.”- Sophia Bera, fundadora e planejadora financeira da Gen Y Planning
” todos estes graus são tão diferentes, então isso realmente depende de que campo você planeja ir se é contabilidade, aconselhamento financeiro, ou ser um analista financeiro. Em última análise, ser um proprietário de negócio com um destes graus irá fornecer-lhe com a maior oportunidade, em vez de ser um empregado, porque você tem o monstro de duas cabeças de ganhar fluxo de caixa mais a capacidade de obter equidade ao longo da estrada. O CFA ou CPA pode proporcionar o retorno mais imediato do seu dinheiro e, em última análise, se você for bem sucedido em ser um gerente de dinheiro com o grau CFA—que é onde o maior lado positivo seria.”- Ted Jenkin, CEO da oXYGen Financial Inc.
” penso que a certificação PFR®, com a sua abordagem holística do planeamento financeiro pessoal, proporciona a oportunidade de um consultor fornecer o maior valor aos seus clientes. O CFA e a CPA estão muito mais estreitamente focados e os conjuntos de competências desenvolvidos não estão necessariamente centrados nas finanças individuais, mas mais orientados para as empresas ou para os negócios. Como um PFR®, eu tenho o conhecimento para ajudar os clientes em muitas áreas e para amarrá-los todos juntos para criar um plano sólido. Para aqueles que têm um grande interesse em impostos ou investimentos e querem prosseguir uma carreira em uma dessas áreas, então definitivamente o CFA ou CPA certificações seria a direção a seguir. Eu pessoalmente gosto de saber como todas as peças se encaixam e não queria ser tão estreita focada em uma área.”- Cathy Curtis, Assessora financeira da Curtis Financial Planning, LLC
” eu acredito que a designação PFR® é a única designação que existe que foi projetado exclusivamente em torno do planejamento financeiro holístico. E acho que é por isso que estamos experimentando o crescimento que vemos, e por isso que 86.000 conselheiros financeiros mais nos EUA escolheram ganhar as notas da PCP®. Para a pessoa determinada a construir uma carreira como um planejador financeiro, eu não acho que há qualquer designação diferente de um CFP® que seria mais apropriado devido a natureza holística do currículo e a educação e requisitos de experiência.”— Jack Brod, Presidente do Conselho de Administração para o PCP Conselho
A Linha de Fundo
Embora os especialistas concordam que a certificação CFP® é o mais útil designação para os consultores, eles ressaltam também que o CFA ou certificações CPA pode ser uma adição útil para um consultor toolkit. Para decidir qual é o melhor para você, é importante avaliar seus objetivos de carreira e determinar seus pontos fortes. Isto irá ajudá-lo a avançar com confiança e a crescer a sua carreira de uma forma que seja consistente com os seus objectivos a longo prazo.