além dos nossos níveis de serviço” abrangente “e” colaborativo”, também oferecemos alguns dos nossos serviços em um nível de Serviço” Do-It-Yourself ” que tem uma taxa anual mais baixa e nenhum mínimo. Os serviços básicos incluem design de alocação de ativos e gestão de portfólio. Alguns serviços adicionais de bônus estão disponíveis para uma taxa adicional. Nós normalmente recomendamos o uso de Charles Schwab como o guardião para as nossas contas de nível “Faça-Você-Mesmo”.
Charles Schwab tem um serviço ao cliente espetacular e um sistema bancário on-line relativamente fácil de usar. No entanto, pode ser difícil começar porque a sua documentação técnica é difícil de encontrar e, por vezes, desactualizada.
depois de ter aberto a sua conta, existem muitos métodos de contribuir ou financiar a sua conta Charles Schwab. As quatro melhores e mais fáceis metodologias são as seguintes::
cheque depósito
a primeira forma de financiar a sua conta é escrevendo um cheque e, em seguida, depositando-o na sua conta através do seu telemóvel ou de um envelope pago por correio. Felizmente, o processo é simples, você passa um cheque a pagar para o(S) Nome (s) do titular da conta seguido por “número de conta Charles Schwab” seguido pelo número de conta relevante. Em seguida, endosse a parte de trás com a sua assinatura e escreva “para depósito Apenas em” seguido pelo número de conta relevante. Se você está contribuindo para uma conta de aposentadoria individual( IRA), você também deve colocar na linha de memorando, “contribuição do IRA para o ano fiscal”, então Schwab relata a contribuição corretamente para o IRS.
para uma revisão mais completa de onde enviar o cheque ou como usar o aplicativo móvel, leia “Charles Schwab: como financiar sua conta com um cheque.”
Schwab MoneyLink
se tem uma conta bancária externa, como uma conta corrente local, que tem fundos que gostaria de contribuir para a sua conta Schwab, então usar um MoneyLink é outra opção fácil. Você pode configurar o MoneyLink online, seguindo as instruções em ” mover fundos entre sua conta bancária e sua conta Schwab.”Após o MoneyLink ser estabelecido, a conta externa ligada aparecerá na lista de contas disponíveis para transferência na ferramenta “Transferência Online”.
transferência de conta
se já tiver uma conta aberta noutro local, pode utilizar uma simples transferência de conta online para consolidar esses fundos na sua conta Schwab. Nosso guia para fazê-lo está aqui: “transfira uma conta existente para uma conta Schwab com gestão de riqueza Marotta.”
Alternativamente, se você tem uma conta patrocinada pelo empregador como uma 401 (k), você pode ser capaz de rollover os ativos através destas instruções: “como Rollover o seu 401(k) em uma carteira inteligente Institucional Schwab com gestão de riqueza Marotta.”
depósito directo
finalmente, se quiser depositar as suas fontes de rendimento, tais como o seu cheque de pagamento ou o cheque da Segurança Social, poderá utilizar o depósito directo. Este método é estabelecido com o diretor de Recursos Humanos do seu empregador (RH) ou com o escritório de Segurança Social e é uma forma muito eficaz de financiar a sua conta. As informações básicas que o diretor de RH vai pedir podem ser encontradas em ” Como configurar o depósito direto.”
Happy saving!
Foto de erica steeves em Unsplash