金融犯罪執行ネットワーク（以下、”FinCEN”）は、FinCEN105,Report of International Transportation of Currency or Monetary Instruments（以下、”CMIR”）の提出要件に基づき、装甲車サービスを含む一般的な通貨運送人1による観察された欠陥を修正し、コンプライアンスを強化するために、このガイダンスを発行している。
背景
銀行秘密法（”BSA”）を実施するFinCENの規制は、CMIRを使用して、米国から米国外の任意の場所へ、または米国外の任意の場所から米国への合計金額が10,000ドルを超える通貨またはその他の金融商品の物理的輸送を報告しなければならないことを規定している。2報告義務は、通貨またはその他の金融商品を物理的に輸送、郵便、または出荷する各人に該当します。3報告義務はまた、米国外の任意の場所から輸送、郵送、または出荷された米国内の通貨またはその他の金融商品を受け取った各人にも該当します。4
通貨の一般的なキャリアは、さまざまなビジネスモデルに従って通貨やその他の金融商品を輸送する可能性があります。 採用されているビジネスモデルにかかわらず、各物理的な輸送には、配送プロセスで1つ以上の特定の役割を果たす責任がある複数の関係者が含 これらの役割は次のとおりです:
- 共通のキャリア;
- 荷送人、
- 荷受人、
- 通貨の発信者、および
- 通貨の受取人。
通常、通貨の共通運送人は、通貨またはその他の金融商品をビジネスとして輸送し、運送人に有料で係合する人（以下”荷送人”といいます）が、ある場所から別の場所に、通貨またはその他の金融商品を受け取るために荷送人によって任命された人（以下”荷受人”といいます）に配達されます。 荷送人は、自らの意思で、または別の人（以下”通貨発行者”）からの指示に基づいて行動することができ、荷受人は、最終受益者（以下”通貨受取人”）の口座に通貨ま 同じ人が同じ貨物で複数の役割を果たすことができます。
通貨の一般的なキャリアへの規制の一般的な適用性
以下に記載されている限られた免除の対象となる取引を除き、通貨の一般的なキャリアは、国境を越えて10,000ドル以上の通貨またはその他の金融商品を輸送する際にCmirを提出する義務がある。
通貨またはその他の金融商品の国境を越えた輸送のためにCMIRを提出するために必要な通貨の共通運送人は、取引に関与する他の人が輸送に関す しかし、実際には、真実で、正確で、完全な報告書が提出されていない場合、報告書を提出するために規制によって要求された人は、そうしない責任から免5
特定の陸路国境輸送に対する限定免除
FinCENのCMIR規則には、以下のすべての条件が満たされた場合にのみ適用される、一般的な通貨運送人の申:
- 輸送は、米国に輸入された、または米国外に輸出された通貨またはその他の金融商品で構成され、
- 輸送は陸路で行われ、
- 輸送は、米国内の銀行または証券のブローカーまたはディーラー間で行われる。7および
- 出荷は、銀行の設立されたオフィスまたは米国側の証券のブローカーまたはディーラーでピックアップまたは配信されます。8
通貨の共通運送人に対するその他の免除の非適用
CMIR規則には他の当事者に適用される多くの免除が含まれていますが、通貨の共通運送人は、他の当事者に適用される可能性のあるCMIRを提出するための免除を自ら請求することはできません。 たとえば、銀行、外国銀行、証券のブローカーまたはディーラーは、郵便サービスまたは共通の運送業者を介して郵送または出荷する通貨またはその他の金融商品 共通の通貨運送人は、この免除をそれ自体に適用することはできません（ただし、上記のように、限定的な免除が適用される場合があります）。 たとえば、共通の運送人が海外から米国の銀行に空輸された通貨の貨物を空港で拾う場合、共通の運送人は銀行がしないにもかかわらずCMIRを提出す
通貨の共通運送人によるCmirの完了に関するガイダンス
観察された欠陥を修正し、通貨の共通運送人によるCmirの申請要件の遵守を強化するため、FinCENはCmirを提出する義務がある通貨の共通運送人に対して以下のガイダンスを発行している。
通貨またはその他の通貨商品の国境を越えた輸送に従事する通貨の共通運送人は、通貨またはその他の通貨商品の国境を越えた輸送に従事するCMIRを提出するものとする。:
- 自分自身を別の人に代わって通貨または金融商品を出荷する人として識別すること、
- 発地および目的地の都市および国、および輸送が行われた日を識別すること、
- 荷送人が通貨またはその他の金融商品を受け取った通貨発信者の名前および住所を提供すること(通貨の共通運送人によって知られている場合)、
- 名前、住所、住所を記載すること。荷送人の事業の種類、および
- の種類と米国の完全な説明を与える 輸送された通貨と金融商品のドル相当額。
合計$10,000以上の通貨またはその他の通貨商品の国境を越えた輸送に従事する場合、共通の通貨運送人は、同じ貨物内の別々の配送ごとに別々のCMIRを完了9
通貨またはその他の金融商品の国境を越えた輸送のためにCMIRを提出する通貨の共通運送人は、以下のように提出された各報告書のパートIを完了:
- 通貨の企業（または、自然人、個人の場合）の共通キャリア情報とフィールド1から10までの識別番号を挿入します。 通貨の共通運送人は、通貨またはその他の金融商品（例えば、共通運送人の車両の運転手など）を輸送する従業員または独立した請負業者の名前でこ 10
- 通貨またはその他の金融商品を米国外に輸送する場合、11aのフィールドに、出荷全体が開始された米国の港/都市（以下”出発”）および通貨またはその他の金融商品が最終的に配送される外国の都市および国（以下”到着”）で記入する。 通貨またはその他の金融商品を米国に輸送する場合、11bのフィールドを、出荷全体が開始された外国の都市および国（”出発”）および通貨またはその他の金融商品が最終的に配送される米国の都市（”到着”）と一緒に記入します。
- フィールド12aに出荷日(“出荷日”)と出荷方法(“地面”、”空気”、”海”など)をフィールド12cに挿入します。
- 荷受人の氏名と住所をフィールド12eに入力します。
- フィールド12fに、共通の運送人が通貨またはその他の金融商品を受け取った人の氏名と住所を記入します。 通貨またはその他の金融商品が荷送人の場所でピックアップされた場合、共通運送人は、パートIIのフィールド13から15に反映されているように、荷送人の名前と住所を繰り返す必要があります。通貨またはその他の金融商品が荷送人からピックアップされたが、荷送人の事業所とは異なる場所でピックアップされた場合、共通運送人は荷送人の名前と実際のピックアップ場所を挿入する必要があります。 共通運送人が荷送人が通貨発信者のために行動していることを知っている場合、共通運送人は通貨発信者の名前と住所を挿入する必要があります（実際の集荷場所に関係なく）。11
通貨の共通運送人は、荷送人の企業または自然人の場合は個人情報に提出された各報告書の第II部のフィールド13から15を記入します。
通貨の共通キャリアは、米国で合計同等を提供することによって提出された各報告書の第III部を完了します。 フィールド16に関与する金融商品の各タイプのドル。 外貨を含む出荷では、外貨の名前とそれが法定通貨として機能する国は、それぞれフィールド17Aと17Bに記載されている必要があります。 複数の国の通貨または金融商品が同じCMIRレポートでカバーされている場合、通貨の共通運送業者は、すべての種類、原産国、および同等の米ドルでの別々のリ いずれの場合も、CMIRで報告されたすべての合計金額は、米ドルの価値または米国のいずれかを反映している必要があります 輸送された通貨または金融商品のドル相当値。
通貨の共通運送人によって正式に承認された人は、各報告書のパートIVに日付を記入し、署名します。12
同じ人物が輸送において複数の役割を果たした場合、通貨の共通運送人は、その人物が果たしたそれぞれの役割に対応するセクションおよびフィー たとえば、荷送人と荷受人が同じ住所から営業している同一人物である場合、荷送人の情報はフィールド12e.13
で繰り返さなければなりません