当社の「包括的」および「共同」サービスレベルに加えて、当社はより低い年会費と最低額の「日曜大工」サービスレベルで当社のサービスの一部を提供しています。 基本的なサービスは資産配分の設計および有価証券管理を含んでいる。 いくつかの追加のボーナスサービスは、追加料金のために利用可能です。 私たちは通常、私たちの”日曜大工”レベルのアカウントの管理人としてCharles Schwabを使用することをお勧めします。
Charles Schwabは素晴らしい顧客サービスと比較的使いやすいオンラインバンキングシステムを持っています。 しかし、彼らの技術文書は見つけるのが難しく、時には時代遅れであるため、始めるのは難しいかもしれません。
アカウントを開設した後、Charles Schwabアカウントに貢献したり資金を提供したりする方法はたくさんあります。 次のように最良かつ最も簡単な四つの方法論は次のとおりです:
預金をチェック
あなたのアカウントに資金を供給することができます最初の方法は、小切手を書いてから、あなたの携帯電話または郵便料金 幸いなことに、プロセスは簡単です、あなたは、関連する口座番号に続いて”チャールズ*シュワブ口座番号”に続いて口座名義人の名前（複数可）に支払わ小切手 その後、あなたの署名で背中を支持し、関連する口座番号が続いて”のみで預金のために”と書いてください。 あなたは、個々の退職金口座（IRA）に貢献している場合は、シュワブはIRSに正しく貢献を報告するので、あなたはまた、メモライン、”課税年度のためのIRAの貢献”に入
小切手を送信する場所やモバイルアプリの使用方法についてのより完全なレビューについては、”Charles Schwab：小切手でアカウントに資金を供給する方法。”
Schwab MoneyLink
Schwabアカウントに貢献したい資金を持っている地元の当座預金口座などの外部銀行口座を持っている場合は、MoneyLinkを使用するのも簡単なオプシ “銀行口座とSchwab口座の間で資金を移動する”の指示に従って、MoneyLinkをオンラインで設定することができます。”MoneyLinkが確立されると、リンクされた外部アカウントが”オンライン転送”ツールの転送可能なアカウントのリストに表示されます。
口座振替
既に他の場所で口座を開設している場合は、簡単なオンライン口座振替を使用して、それらの資金をSchwab口座に統合することができます。 そうするための私たちのガイドはここにあります：”Marotta Wealth ManagementのSchwabアカウントに既存のアカウントを転送します。”
または、401(k)などの雇用主スポンサーアカウントをお持ちの場合は、次の手順を介して資産をロールオーバーすることができます。”Marotta Wealth Managementを使用して401(k)をSchwab Institutional Intelligent Portfolioにロールオーバーする方法。”
直接預金
最後に、給料や社会保障チェックなどの収入源を預金したい場合は、直接預金を使用することができます。 この方法は、あなたの雇用者の人事（HR）ディレクターまたは社会保障事務所で確立され、あなたのアカウントに資金を供給する非常に効果的な方法です。 人事担当者が求める基本的な情報は、”直接入金の設定方法”にあります。”
幸せな節約！
Erica steevesによる写真Unsplash