Probabilmente hai familiarità con il dibattito su quale designazione può offrire il maggior numero di opportunità per i professionisti finanziari: Certified Financial Planner (CFP®), Chartered Financial Analyst (CFA) o Certified Public Accountant (CPA). Abbiamo scritto circa i meriti di ciascuno in passato, ma con i cambiamenti che avvengono nel settore dei servizi finanziari, abbiamo pensato che fosse il momento di rivisitare la questione.
Per saperne di più su quali designazioni possono essere più utili, abbiamo chiesto a diversi esperti di valutare ciò che vedono come i benefici di ciascuno e dove la maggior parte delle opportunità si trovano per i giovani professionisti.
CFP®, CFA O CPA
“Se vuoi essere un pianificatore finanziario, CFP® è il migliore. Le persone sono più istruiti ora-vogliono sapere se sei un pianificatore finanziario certificato, come si carica, e tutto ciò che va di pari passo con quello. Se si desidera fornire una pianificazione finanziaria, si dovrebbe essere un CFP®. Se vuoi essere anche un contabile o un gestore di denaro, allora un CFA e CPA potrebbero migliorarlo. Ma penso che la CFP® sia la designazione principale su cui le persone dovrebbero concentrarsi.”- Scott Kahan, Presidente e Senior Financial Planner presso Financial Asset Management Corp
“Un CFP® è l’opzione più conveniente in particolare se si vuole fare il lavoro del cliente e aiutare le persone con i loro soldi. È un percorso molto specializzato e diretto da percorrere. Penso anche che un CFA è una grande designazione se si vuole fare di più del dettagliato lavoro di investimento dietro le quinte.”- Sophia Bera, Fondatrice e pianificatrice finanziaria presso Gen Y Planning
” Tutti questi gradi sono così diversi, quindi dipende davvero da quale campo hai intenzione di entrare se si tratta di contabilità, consulenza finanziaria o essere un analista finanziario. In definitiva, essendo un imprenditore con uno di questi gradi vi fornirà la maggior parte delle opportunità invece di essere un dipendente perché hai il mostro a due teste di guadagnare flusso di cassa più la possibilità di ottenere equità lungo la strada. Il CFA o CPA può fornire il ritorno più immediato sul vostro denaro e, infine, se si ha successo ad essere un gestore di denaro con il grado CFA-che è dove il più grande rialzo sarebbe.”- Ted Jenkin, CEO di oXYGen Financial Inc.
“Penso che la certificazione CFP®, con il suo approccio olistico alla pianificazione finanziaria personale, offra l’opportunità per un consulente di fornire il massimo valore ai propri clienti. Il CFA e il CPA sono molto più strettamente focalizzati e le competenze sviluppate non sono necessariamente focalizzate sulle finanze individuali, ma più aziendali o orientate al business. Come CFP®, ho le conoscenze per aiutare i clienti in molte aree e per legarli tutti insieme per creare un piano solido. Per coloro che hanno un grande interesse in tasse o investimenti e vogliono intraprendere una carriera in una di quelle aree, quindi sicuramente le certificazioni CFA o CPA sarebbero la direzione in cui andare. Personalmente mi piace sapere come tutti i pezzi si incastrano e non volevo essere così strettamente focalizzati in un’area.”- Cathy Curtis, Consulente finanziario presso Curtis Financial Planning, LLC
” Credo che la designazione CFP® sia l’unica designazione esistente progettata esclusivamente attorno alla pianificazione finanziaria olistica. E penso che sia per questo che stiamo vivendo la crescita che vediamo, e perché 86.000 consulenti finanziari in più negli Stati Uniti hanno scelto di guadagnare i marchi CFP®. Per la persona determinata a costruire una carriera come pianificatore finanziario, non penso che ci sia alcuna designazione diversa da una CFP® che sarebbe più appropriata a causa della natura olistica del curriculum e dei requisiti di istruzione ed esperienza.”- Jack Brod, Presidente del Consiglio di amministrazione per il Consiglio CFP
The Bottom Line
Sebbene gli esperti concordino sul fatto che la certificazione CFP® sia la designazione più utile per i consulenti, sottolineano anche che le certificazioni CFA o CPA possono essere un’utile aggiunta al toolkit di un consulente. Per decidere quale è il migliore per te, è importante valutare i tuoi obiettivi di carriera e determinare i tuoi punti di forza. Questo ti aiuterà ad andare avanti con fiducia e far crescere la tua carriera in modo coerente con i tuoi obiettivi a lungo termine.