Il Consiglio della CFP originariamente intendeva iniziare a far rispettare il suo nuovo codice etico e standard di condotta in ottobre. Il codice impone a tutti i titolari della designazione della PCP, compresi gli intermediari, di agire in qualità di fiduciari in ogni momento quando offrono consulenza finanziaria. Il codice precedente limitava il dovere fiduciario al solo processo di pianificazione finanziaria.
La decisione del Consiglio della PCP di rinviare la data di esecuzione segue le pressioni del settore dell’intermediazione. Un gruppo commerciale aveva chiesto all’organizzazione di tenere a bada l’applicazione della sua regola fiduciaria finché i broker rispettavano i regolamenti federali come Reg BI.
Brokerage Edward Jones, che è tra le aziende che hanno criticato il nuovo codice della CFP, ha contattato i propri consulenti, circa 2.000 dei quali hanno CFP, per esprimere preoccupazioni al riguardo.
Il consiglio CFP dice che non modificherà i suoi nuovi standard e mantiene un impegno “rivestito di ferro” per richiedere a tutti i CFP, “indipendentemente dal loro metodo di compensazione”, di aderire a un dovere fiduciario.
Ritardare l’applicazione, tuttavia, garantirà “che abbiano tutto il tempo per modificare le loro politiche, adattare i sistemi ed essere in linea con le nuove regole”, ha affermato Susan John, presidente del Consiglio della CFP.