CHE COS’È UN CFP®?

La certificazione CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ è uno standard riconosciuto di eccellenza per la pianificazione finanziaria completa.

Un individuo che ha conseguito questi marchi ha soddisfatto gli standard di istruzione, esame, esperienza ed etica stabiliti dal Certified Financial Planners Board of Standards (CFP Board). Pertanto, un pianificatore finanziario che ha guadagnato i marchi CFP dovrebbe essere distinto da un pianificatore finanziario che non ha. I consumatori devono essere consapevoli del fatto che non c’è nulla di evitare che una persona dichiarandosi un “Pianificatore Finanziario”, ed è quindi fondamentale che il consumatore di distinguere tra un progettista che ha guadagnato il marchio e uno che non ha.

Se un pianificatore finanziario ha guadagnato il diritto di utilizzare il CFP marchi, questo significa che lui o lei deve soddisfare i seguenti requisiti:

• Istruzione: Ci sono tre modi per soddisfare il CFP di certificazione obbligo di istruzione:
  1. Completare un programma di istruzione in un college o università il cui curriculum è registrato presso il Consiglio CFP; o
  2. Presentare una trascrizione del precedente lavoro di corso relativo alla pianificazione finanziaria al Consiglio CFP per la revisione e il credito; o
  3. Che mostra il raggiungimento di determinate designazioni professionali o titoli accademici.
• Esame: I candidati per la certificazione CFP devono superare un rigoroso esame di certificazione CFP di due giorni e 10 ore amministrato dal Consiglio CFP che copre il processo di pianificazione finanziaria e include argomenti come la pianificazione fiscale, i benefici per i dipendenti e la pianificazione pensionistica, la pianificazione immobiliare, la gestione degli investimenti e l’assicurazione.
• Esperienza: I candidati alla certificazione CFP devono dimostrare di avere esperienza nel processo di pianificazione finanziaria prima di essere autorizzati a utilizzare i marchi CFP.
• Etica: I candidati per la certificazione CFP hanno i loro sfondi controllati dal Consiglio CFP, e devono anche rivelare eventuali indagini o procedimenti legali relativi alla loro condotta professionale o aziendale. Il Consiglio della PCP esamina tutte queste informazioni e indaga su quelle dichiarazioni che indicano aree di preoccupazione.

I candidati devono inoltre aderire al Codice Etico del CFP Board e agli standard di responsabilità professionale e pianificazione finanziaria.

Per ulteriori informazioni si prega di visitare il sito www.pcp.net

Ri-certificazione

È inoltre necessario che ogni certificatore CFP, una volta certificato, completi una ri-certificazione ogni due anni. Coloro che cercano di mantenere la loro certificazione devono raggiungere un minimo di 30 ore di formazione continua al fine di rimanere aggiornati con gli sviluppi della professione di pianificazione finanziaria e per servire meglio i loro clienti. Due di queste ore devono essere spesi per studiare il Codice etico del Consiglio della CFP e la responsabilità professionale o gli standard di pratica della pianificazione finanziaria.

Certified Financial Planner Consiglio di Standards Inc. possiede i marchi di certificazione CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ e CFP registrata a livello federale (con flame design) negli Stati Uniti, che premia le persone che completano con successo i requisiti di certificazione iniziali e in corso del CFP Board.