CFP e ChFC in diversi campionati, CFP Consiglio dice

Il pianificatore finanziario certificato marchio non deve essere rispetto per consulente denominazioni come chartered financial consultant, perché quest’ultimo non dispone di un codice etico, né un esame completo, il consiglio di amministrazione che premi il PCP ha detto.
Joe Maugeri, managing director of marketing and corporate relations del Consiglio della CFP, ha affermato che questi due elementi aiutano a rendere la designazione della CFP il più riconosciuto e “più alto standard” che i consulenti possano raggiungere.
L’affermazione è arrivata in reazione all’affermazione dell’American College Lunedì che le modifiche alla sua designazione ChFC renderebbero il suo contenuto più rilevante per i consulenti rispetto al programma CFP. L ” American College sta progettando due nuovi corsi ChFC richiesti che incorporeranno studi in divorzio, pianificazione del reddito di pensione e le preoccupazioni specifiche per la lesbica, gay, comunità bisessuali e transgender.
“L’American College sta cercando di dipingere un quadro che non stiamo mantenendo aggiornato, ma non è vero”, ha detto Maugeri.
Il Consiglio della CFP, che sovrintende alle istituzioni 200 che offrono più di 340 programmi registrati che forniscono istruzione alla CFP, esamina i consulenti che praticano “su base regolare” per scoprire se ci sono nuovi argomenti che potrebbero dover essere aggiunti al curriculum, ha detto. In realtà, tale indagine lavoro-compito è in corso in questo momento, ha detto.
Il Consiglio CFP ha cambiato il curriculum del programma in 2012 per includere comunicazioni efficaci con i clienti, finanza comportamentale e educazione etica aggiuntiva come risultato dell’ultimo sondaggio del consulente, ha dichiarato Michele Warholic, amministratore delegato di istruzione, esami e talenti per il consiglio.
Da parte sua, il direttore del programma ChFC dell’American College, Craig Lemoine, ha affermato che chiunque raggiunga la designazione ChFC deve seguire un impegno etico professionale di una pagina e un set di otto standard. Non esiste un esame completo per il ChFC, tuttavia, i candidati devono superare gli esami o presentare un piano finanziario dopo ogni corso, ha detto.
L’avanti e indietro è l’ultimo di una lotta tra l’American College e il Consiglio CFP per attirare i designati. La competizione ha iniziato a scaldarsi nel 2009 dopo che il Consiglio CFP ha aggiunto uno standard fiduciario per i suoi pianificatori.
Il Consiglio della PCP ha attirato critiche nel corso dell’ultimo anno da parte di coloro che pensano che la definizione del consiglio di un consulente “solo a pagamento” sia troppo severa. Il contenuto di ChFC è “neutro alla compensazione”, ha detto Lemoine.
La designazione ChFC è stata storicamente il dominio di agenti e consulenti che lavorano con le assicurazioni. La PCP ha un ruolo di primo piano in termini di numero di consulenti.
Circa il 17% dei consulenti ha una certificazione CFP rispetto all ‘ 11% che ha CHFC, secondo un’analisi del 2013 di Cerulli Associates Inc.
Jon Castle, consulente di Paragon Wealth Strategies, ha conseguito un CFP e un ChFC, oltre a un master in servizi finanziari.
La PCP è stata la “porta più produttiva e aperta lungo il percorso”, ha affermato.
Sig. Castello stima circa il 10% dei consumatori hanno familiarità con la PCP, mentre nessuno sa davvero il significato del ChFC, ha detto.
Attribuisce questo riconoscimento alla campagna di marketing del CFP Board che è stata progettata per aumentare il riconoscimento della certificazione tra il pubblico. Il consiglio prevede di spendere million 10 milioni all’anno per la campagna.