Oltre ai nostri livelli di servizio “completi” e “collaborativi”, offriamo anche alcuni dei nostri servizi in un livello di servizio “fai da te” che ha una tariffa annuale inferiore e nessun minimo. I servizi di base includono la progettazione di asset allocation e la gestione del portafoglio. Alcuni servizi bonus aggiuntivi sono disponibili a un costo aggiuntivo. In genere si consiglia di utilizzare Charles Schwab come custode per i nostri conti di livello “Fai-da-te”.
Charles Schwab ha un servizio clienti spettacolare e un sistema di online banking relativamente facile da usare. Tuttavia, può essere difficile iniziare perché la loro documentazione tecnica è difficile da trovare e talvolta obsoleta.
Dopo aver aperto il tuo account, ci sono molti metodi per contribuire o finanziare il tuo account Charles Schwab. Le quattro metodologie migliori e più semplici sono le seguenti:
Assegno di deposito
Il primo modo è possibile finanziare il tuo account è scrivendo un assegno e poi depositandolo sul tuo conto tramite il telefono cellulare o una busta affrancatura pagato. Fortunatamente, il processo è semplice, si scrive un assegno intestato al nome del titolare del conto seguito da “Numero di conto Charles Schwab” seguito dal numero di conto pertinente. Poi, approvare la parte posteriore con la tua firma e scrivere “per il deposito solo in” seguito dal numero di conto in questione. Se si sta contribuendo a un conto pensionistico individuale (IRA), si dovrebbe anche mettere nella riga memo, “contributo IRA per l’anno fiscale ,” così Schwab riporta il contributo correttamente per l’IRS.
Per una revisione più completa di dove inviare l’assegno o come utilizzare l’applicazione mobile, leggere “Charles Schwab: Come finanziare il tuo account con un assegno.”
Schwab MoneyLink
Se si dispone di un conto bancario esterno, ad esempio un conto corrente locale, che ha fondi che si desidera contribuire al tuo conto Schwab, quindi utilizzando un MoneyLink è un’altra opzione facile. È possibile impostare il MoneyLink online seguendo le istruzioni in “Spostare fondi tra il tuo conto bancario e il tuo conto Schwab.”Dopo aver stabilito MoneyLink, l’account esterno collegato apparirà nell’elenco degli account disponibili per il trasferimento nello strumento “Trasferimento online”.
Trasferimento conto
Se hai già un conto aperto altrove, puoi utilizzare un semplice trasferimento conto online per consolidare tali fondi nel tuo conto Schwab. La nostra guida per farlo è qui: “Trasferire un conto esistente su un conto Schwab con Marotta Wealth Management.”
In alternativa, se si dispone di un account sponsorizzato dal datore di lavoro come un 401(k), è possibile eseguire il rollover delle attività tramite queste istruzioni: “Come eseguire il rollover del 401(k) in un portafoglio intelligente istituzionale Schwab con Marotta Wealth Management.”
Deposito diretto
Infine, se si desidera depositare le fonti di reddito come il vostro stipendio o assegno di previdenza sociale, è possibile utilizzare deposito diretto. Questo metodo è stabilito con il direttore delle risorse umane (HR) del tuo datore di lavoro o con l’ufficio di previdenza sociale ed è un modo molto efficace per finanziare il tuo account. Le informazioni di base che il direttore delle risorse umane chiederà possono essere trovate in ” Come impostare il deposito diretto.”
Buon risparmio!
Foto di erica steeves su Unsplash