Brasiliens ansträngningar att förebygga finansiella brott är i första hand ansvaret för rådet för finansiell verksamhet kontroll (COAF). En avdelning vid finansministeriet vid bildandet 1998, det var i år kopplat till centralbanken i Brasilia. COAF reglerar finansiella institutioner med fokus på att begränsa penningtvätt, finansiering av terrorism och skatteflykt. En separat division ägnas åt att bekämpa korruption.
vilka är COAF: s huvudansvar?
COAF fungerar som ett clearinghus för information om ekonomisk brottslighet, som den erhåller från utredningar och obligatorisk inlämning av rapporter från finansinstitut. Det kommer att sprida sitt konstaterande till relevanta tillsynsorgan.
liksom liknande institutioner över hela världen kräver COAF finansiella företag att övervaka och rapportera misstänkta transaktioner.dess tjänstemän får begära sådana uppgifter om de inte initialt är frivilliga. COAF har utsett företag inom finans-och andra branscher som omfattas av dess kontrollmekanism för penningtvätt (AML). Kontrollmekanismen gäller finansiella företag, inklusive börser, banker, kreditkortsutgivare, penningförvaltare, försäkringsbolag och mäklare, men tar också in Fastighetsmäklare, lyxvaruförsäljare och offentliga evenemangsarrangörer.
uppfyller kraven från COAF
företag som omfattas av Kontrollmekanismens regler måste etablera sina egna know your customer (KYC) och onboarding-processer i enlighet med nationella AML-lagar och genom att ta ett riskbaserat tillvägagångssätt. Det innebär att djupet av bakgrundskontroller av individer måste stå i proportion till den risk som deras utnämning kan medföra.
som Brasiliens financial intelligence unit (FIU) är COAF förvaret för underrättelse om nationell ekonomisk brottslighet och representerar landet på internationella AML-och CFT-forum (counterterrorism financing) som Financial Action Task Force (FATF), en multilateral AML-standardiseringsorganisation.
dess roller har ändrats över tid och med övergången av dess tillsyn till centralbanken. I stort sett är det emellertid också ansvarigt för att undersöka fall av penningtvätt och disciplinera och tillämpa påföljder för bristande efterlevnad. Dessutom kan det uppmanas att beslagta tillgångar av misstänkta på begäran av rättsväsendet.