CFP och ChFC i olika ligor, CFP Board säger

certified financial planner-märket bör inte jämföras med rådgivarbeteckningar som chartered financial consultant eftersom den senare inte innehåller en etisk kod eller en omfattande tentamen, sade styrelsen som tilldelar den gemensamma fiskeripolitiken.
Joe Maugeri, CFP-styrelsens verkställande direktör för marknadsföring och företagsrelationer, sa att dessa två element hjälper till att göra CFP-beteckningen till de mest erkända och ”högsta standard” – rådgivarna kan uppnå.
påståendet kom som reaktion på American College: s påstående måndag att ändringar av dess ChFC-beteckning skulle göra innehållet mer relevant för rådgivare än CFP-programmet. American College planerar två nya ChFC krävs kurser som kommer att införliva studier i skilsmässa, pensionsinkomst planering och oro som är specifika för lesbisk, gay, bisexuella och Trans gemenskap.
”American College försöker måla en bild som vi inte håller uppdaterade, men det är inte sant”, sa Maugeri.
CFP-styrelsen, som övervakar de 200 institutionerna som erbjuder mer än 340 registrerade program som tillhandahåller CFP-utbildning, undersöker praktiserande rådgivare ”regelbundet” för att ta reda på om det finns nya ämnen som kan behöva läggas till läroplanen, sade han. Faktum är att en sådan jobbuppgiftsundersökning pågår just nu, sa han.
CFP-styrelsen ändrade programmets läroplan 2012 för att inkludera effektiv kundkommunikation, beteendefinansiering och ytterligare etikutbildning som ett resultat av den senaste rådgivningsundersökningen, säger Michele Warholic, VD för utbildning, tentor och talang för styrelsen.
American College ’ s ChFC-programdirektör, Craig Lemoine, sa att alla som uppnår ChFC-beteckningen måste följa en ensidig professionell etiklöfte och uppsättning av åtta standarder. Det finns ingen omfattande tentamen för ChFC, men kandidaterna måste klara tentor eller presentera en ekonomisk plan efter varje kurs, sa han.
fram och tillbaka är det senaste i en kamp mellan American College och CFP Board för att locka utsedda. Konkurrensen började värmas upp 2009 efter att CFP-styrelsen lagt till en förvaltarstandard för sina planerare.
den gemensamma fiskeripolitikens styrelse har under det senaste året dragit kritik från dem som tycker att styrelsens definition av en ”avgiftsbelagd” rådgivare är för strikt. ChFC-innehållet är ”kompensationsneutralt”, sade Lemoine.
ChFC-beteckningen har historiskt varit domänen för agenter och rådgivare som arbetar med försäkringar. Den gemensamma fiskeripolitiken har en ledande ledning när det gäller rådgivarnummer.
cirka 17% av rådgivarna har en CFP-certifiering jämfört med 11% som har ChFC, enligt en 2013-analys av Cerulli Associates Inc.
Jon Castle, en rådgivare med Paragon Wealth Strategies, har uppnått en CFP och en ChFC, förutom en magisterexamen i finansiella tjänster.
den gemensamma fiskeripolitiken har varit den ”mest produktiva och öppnade dörrar på vägen”, sade han.
Herr. Castle uppskattar att cirka 10% av konsumenterna är bekanta med den gemensamma fiskeripolitiken, medan ingen verkligen vet betydelsen av ChFC, sa han.
han krediterar det erkännandet till CFP-styrelsens marknadsföringskampanj som är utformad för att öka erkännandet av certifieringen bland allmänheten. Styrelsen planerar att spendera 10 miljoner dollar per år på kampanjen.