förutom våra ”omfattande” och ”samarbetande” servicenivåer erbjuder vi också några av våra tjänster i en ”gör-det-själv” servicenivå som har en lägre årsavgift och inget minimum. Grundläggande tjänster inkluderar design av tillgångsallokering och portföljhantering. Vissa extra bonustjänster är tillgängliga mot en extra kostnad. Vi rekommenderar vanligtvis att du använder Charles Schwab som depå för våra ”Gör-Det-Själv” nivå konton.
Charles Schwab har spektakulär kundservice och ett relativt lättanvänt onlinebanksystem. Det kan dock vara svårt att komma igång eftersom deras tekniska dokumentation är både svår att hitta och ibland föråldrad.
när du har öppnat ditt konto finns det många sätt att bidra till eller finansiera ditt Charles Schwab-konto. De bästa och enklaste fyra metoderna är följande:
Check insättning
det första sättet du kan finansiera ditt konto är genom att skriva en check och sedan sätta in den på ditt konto via din mobiltelefon eller ett porto betalt kuvert. Lyckligtvis är processen enkel, du skriver en check som ska betalas till kontoinnehavarens namn följt av” Charles Schwab kontonummer ” följt av relevant kontonummer. Sedan, stödja ryggen med din signatur och skriv ”för insättning Endast i” följt av relevant kontonummer. Om du bidrar till ett individuellt pensionskonto (IRA), bör du också lägga in memo-raden, ”IRA-bidrag för skatteår”, så Schwab rapporterar bidraget korrekt till IRS.
för en mer fullständig översyn av var du ska skicka checken eller hur du använder mobilappen, läs ”Charles Schwab: hur man fyller på ditt konto med en Check.”
Schwab MoneyLink
om du har ett externt bankkonto, till exempel ett lokalt checkkonto, som har pengar som du vill bidra till ditt Schwab-konto, är det ett enkelt alternativ att använda en MoneyLink. Du kan ställa in MoneyLink online genom att följa instruktionerna i ”Flytta pengar mellan ditt bankkonto och ditt Schwab-konto.”När MoneyLink har upprättats visas det länkade externa kontot i listan över konton som är tillgängliga för överföring i verktyget ”online Transfer”.
Kontoöverföring
om du redan har ett konto öppet någon annanstans kan du använda en enkel online-Kontoöverföring för att konsolidera dessa medel till ditt Schwab-konto. Vår guide för att göra det är här: ”överför ett befintligt konto till ett Schwab-konto hos Marotta Wealth Management.”
alternativt, om du har ett arbetsgivarsponsrat konto som en 401(k), kan du kanske överföra tillgångarna via dessa instruktioner: ”hur du rullar över din 401(k) till en Schwab institutionell Intelligent portfölj med Marotta Wealth Management.”
direkt insättning
slutligen, om du vill sätta in dina inkomstkällor som din lönecheck eller socialförsäkringskontroll, kan du använda direkt insättning. Denna metod är etablerad med din arbetsgivares personaldirektör (HR) eller Med socialförsäkringsbyrån och är ett mycket effektivt sätt att finansiera ditt konto. Den grundläggande informationen som din HR-chef kommer att be om finns i ” hur man ställer in direkt insättning.”
lyckligt sparande!
foto av erica steeves på Unsplash