PCP și ChFC în diferite ligi, consiliul PCP spune

marca certified financial planner nu ar trebui comparată cu desemnarea consilierilor, cum ar fi consultantul financiar autorizat, deoarece acesta din urmă nu include un cod de etică și nici un examen cuprinzător, a spus Consiliul care acordă PCP.
Joe Maugeri, directorul general de marketing și relații corporative al Consiliului PCP, a declarat că aceste două elemente ajută la transformarea desemnării PCP în cel mai recunoscut și „cel mai înalt standard” pe care îl pot atinge consilierii.
afirmația a venit ca reacție la afirmația Colegiului American de luni că modificările la desemnarea ChFC ar face conținutul său mai relevant pentru consilieri decât programul PCP. Colegiul American planifică două noi cursuri necesare ChFC care vor încorpora studii în divorț, planificarea veniturilor la pensionare și preocupări specifice comunității lesbiene, gay, bisexuale și transgender.
„Colegiul American încearcă să picteze o imagine pe care nu o ținem la curent, dar nu este adevărat”, a spus domnul Maugeri.
consiliul PCP, care supraveghează cele 200 de instituții care oferă peste 340 de programe înregistrate care oferă educație PCP, sondează consilierii practicanți „în mod regulat” pentru a afla dacă există subiecte noi care ar putea fi adăugate la curriculum, a spus el. De fapt, un astfel de sondaj de locuri de muncă-sarcină se întâmplă chiar acum, a spus el.
consiliul PCP a schimbat curriculum-ul programului în 2012 pentru a include comunicări eficiente ale clienților, finanțe comportamentale și educație etică suplimentară ca urmare a ultimului sondaj al consilierilor, a declarat Michele Warholic, Director general al educației, examenelor și talentelor pentru Consiliu.
la rândul său, directorul de programe ChFC al Colegiului American, Craig Lemoine, a declarat că oricine atinge desemnarea ChFC trebuie să urmeze un angajament de etică profesională de o pagină și un set de opt standarde. Nu există un examen cuprinzător pentru ChFC, cu toate acestea, candidații trebuie să treacă examene sau să prezinte un plan financiar după fiecare curs, a spus el.
înainte și înapoi este cea mai recentă într-o luptă între Colegiul American și consiliul PCP pentru a atrage desemnați. Concurența a început să se încălzească în 2009, după ce consiliul PCP a adăugat un standard fiduciar pentru planificatorii săi.
consiliul PCP a atras critici în ultimul an din partea celor care consideră că definiția Consiliului de administrație a unui consilier „doar cu taxă” este prea strictă. Conținutul ChFC este „neutru de compensare”, a spus domnul Lemoine.
denumirea ChFC a fost istoric domeniul agenților și consilierilor care lucrează cu asigurările. PCP are un avantaj principal în ceea ce privește numărul de consilieri.
aproximativ 17% dintre consilieri au o certificare PCP, comparativ cu 11% care au ChFC, potrivit unei analize din 2013 a Cerulli Associates Inc.
Jon Castle, consilier al Paragon Wealth Strategies, a obținut un PCP și un ChFC, pe lângă un master în Servicii financiare.
PCP a fost „cea mai productivă și deschisă ușă pe parcurs”, a afirmat el.
dl. Castle estimează că aproximativ 10% dintre consumatori sunt familiarizați cu PCP, în timp ce niciunul nu știe cu adevărat semnificația ChFC, a spus el.
el creditează această recunoaștere campaniei de marketing a Consiliului PCP, care este concepută pentru a spori recunoașterea certificării în rândul publicului. Consiliul de administrație intenționează să cheltuiască 10 milioane de dolari pe an pentru campanie.