pachetul global de verificare a antecedentelor civile oferă o perspectivă diferită asupra unui solicitant, partener de afaceri sau consilier financiar. Verificarea antecedentelor civile va descoperi orice cazier civil (non-penal) pe un subiect (persoană fizică sau companie), cum ar fi falimentul, drepturile de retenție și hotărârile civile. Aceasta este o informație critică de primit dacă doriți să înțelegeți mai bine caracterul și luarea deciziilor subiectului.
cum diferă cazierele civile și penale?
o hotărâre civilă diferă de o hotărâre penală în trei moduri semnificative.
- cazurile penale sunt considerate o infracțiune împotriva statului sau a societății, iar acuzațiile sunt aduse de procurorul federal, de stat sau local. În schimb, acuzațiile civile sunt aduse de partea nedreptățită.
- hotărârile civile au ca rezultat sancțiuni financiare, nu închisoare.
- sarcina probei într-o cauză civilă este mai puțin strictă decât o cauză penală. În cazul în care o persoană poate fi găsită nevinovată într-un dosar penal din cauza unei tehnicități sau similare, aceasta poate fi găsită responsabilă într-un proces civil.
un exemplu tragic, dar bine cunoscut al acestei diferențe este procesul de crimă al lui O. J. Simpson, unde a fost achitat de uciderea lui Nicole Brown și Ronald Goldman într-o instanță penală, dar a fost găsit responsabil din punct de vedere legal pentru moartea lor în instanța civilă, rezultând daune punitive de 33,5 milioane de dolari.
Exemple de când să utilizați o căutare de înregistrare civilă
la angajare:
de exemplu, dacă angajați un nou Coordonator de Conturi plătibile, controlor sau director financiar, ați dori să știți dacă datorează zeci de mii de dolari drept de retenție fiscală către IRS sau hotărâri civile unui fost angajator? Da, ai face-o! Aceste informații critice vă vor oferi informațiile potrivite pentru a vă proteja compania de furtul potențial al angajaților și pentru a reduce profilul de risc al firmei dvs. Dacă credeți că afacerea dvs. nu este expusă riscului de furt al angajaților, luați în considerare următoarele fapte despre furtul angajaților la întreprinderile mici, așa cum sunt prezentate la Academia de științe ale justiției penale din 2014:
- 64% – procentul de întreprinderi mici care au experimentat furt
- $20.000 – suma medie furată de la întreprinderile mici. Cu cât este mai mare încrederea în angajat, cu atât este mai mare suma.
- 61% – Numărul de furturi care sunt scheme în curs de desfășurare, în medie 16 luni în lungime
dacă extindeți domeniul de aplicare al întreprinderilor pentru a include organizații mai mari, numerele sunt și mai alarmante (sursa):
- $842,000 – suma medie furată în toate cazurile (mediana este $280,000)
- 5% – valoarea veniturilor brute pierdute în urma furtului în fiecare an
- în timp ce pierderea mediană este cea mai mare din industria de retail, cel mai frecvent furt apare în firmele de servicii financiare
Analiza anuală a riscurilor:
în timp ce efectuați această căutare în momentul angajării inițiale este importantă, este de asemenea important să fiți vigilenți cu privire la riscul pe care îl prezintă angajații dvs. existenți. Conform listei de urmărire a delapidării Hiscox din 2015, cel mai frecvent profil al unui delapidator este un angajat cu vechime, care este femeie și are 50 de ani. Motivațiile pentru furtul angajaților diferă în fiecare caz. În cazul în care unii făptași sunt nemulțumiți de poziția lor și doresc să-și îmbunătățească stilul de viață, alții se confruntă cu greutăți financiare. În timp ce verificarea antecedentelor civile nu va ajuta la identificarea angajaților nemulțumiți, vă va ajuta, în calitate de proprietar al afacerii, să obțineți informații despre dacă angajații trec prin dificultăți financiare, permițându-vă să îi urmăriți cu atenție până când problemele lor au trecut.
în concluzie, este important să se efectueze o verificare amănunțită a antecedentelor, inclusiv a perchezițiilor civile, ca parte a unei revizuiri anuale a riscurilor.