probabil că sunteți familiarizați cu dezbaterea cu privire la desemnarea care poate oferi cele mai multe oportunități pentru profesioniștii financiari: planificator financiar certificat (CFP), Analist financiar autorizat (CFA) sau contabil public certificat (CPA). Am scris despre meritele fiecăruia în trecut, dar cu schimbările care au loc în industria serviciilor financiare, ne-am gândit că este timpul să revizuim întrebarea.
pentru a afla mai multe despre desemnarea(denumirile) care pot fi cele mai utile, am cerut mai multor experți să cântărească ceea ce văd ca fiind beneficiile fiecăruia și unde se află cea mai mare parte a oportunităților pentru tinerii profesioniști.
PCP (PCP), CFA sau CPA (CPA)
„dacă vrei să fii un planificator financiar, PCP (PCP) este cel mai bun. Oamenii sunt mai educați acum—vor să știe dacă sunteți un planificator financiar certificat, cum taxați și tot ceea ce merge împreună cu asta. Dacă doriți să furnizați o planificare financiară, ar trebui să fiți un PCP. Dacă doriți să fie un contabil, precum și, sau un manager de bani, apoi un CFA și CPA ar putea spori că. Dar cred că PCP-ul este principala denumire pe care oamenii ar trebui să se concentreze.”- Scott Kahan, președinte și planificator financiar Senior la Financial Asset Management Corp
„un PCP este cea mai accesibilă opțiune, în special dacă doriți să faceți munca clientului și să ajutați oamenii cu banii lor. Este un traseu foarte specializat și direct de parcurs. De asemenea, cred că un CFA este o denumire mare, dacă doriți să faceți mai mult de detaliate în spatele scenei de lucru de investiții.- Sophia Bera, fondator și planificator financiar la Gen Y Planning
„toate aceste grade sunt atât de diferite, deci depinde într-adevăr de domeniul în care intenționați să intrați, fie că este vorba de contabilitate, consultanță financiară sau de a fi analist financiar. În cele din urmă, a fi proprietar de afaceri cu unul dintre aceste grade vă va oferi cea mai mare oportunitate, spre deosebire de a fi angajat, deoarece aveți monstrul cu două capete de a câștiga fluxul de numerar plus capacitatea de a obține capitaluri proprii pe drum. CFA sau CPA poate oferi randamentul cel mai imediat pe banii și în cele din urmă, dacă sunteți de succes la a fi un manager de bani cu gradul CFA—care este în cazul în care cea mai mare cu susul ar fi.”- Ted Jenkin, CEO al oXYGen Financial Inc.
„cred că, fără îndoială, certificarea PCP, cu abordarea holistică a planificării financiare personale, oferă posibilitatea unui consilier de a oferi cea mai mare valoare clienților săi. CFA și CPA sunt mult mai concentrate, iar seturile de competențe dezvoltate nu sunt neapărat axate pe finanțele individuale, ci mai mult corporative sau orientate spre afaceri. Ca PCP, am cunoștințele necesare pentru a ajuta clienții din multe domenii și pentru a le lega împreună pentru a crea un plan solid. Pentru cei care au un mare interes în fiscale sau investiții și doresc să urmeze o carieră într-unul din aceste domenii, apoi cu siguranta CFA sau CPA certificari ar fi direcția de a merge în. Personal îmi place să știu cum se potrivesc toate piesele și nu am vrut să fiu atât de concentrat într-o zonă.”- Cathy Curtis, consilier financiar la Curtis Financial Planning, LLC
„cred că denumirea PCP pentru PCT este singura denumire care există și care a fost concepută exclusiv în jurul planificării financiare holistice. Și cred că de aceea ne confruntăm cu creșterea pe care o vedem, și de ce 86.000-plus consilieri financiari din SUA au ales pentru a câștiga PCP note de la PCP. Pentru persoana hotărâtă să-și construiască o carieră ca planificator financiar, nu cred că există o altă denumire decât un PCP care ar fi mai potrivită din cauza naturii holistice a curriculumului și a cerințelor de educație și experiență.”- Jack Brod, Președintele Consiliului de Administrație al Consiliului PCP
linia de Jos
deși experții sunt de acord că certificarea PCP pentru PCP este cea mai utilă denumire pentru consilieri, ei subliniază, de asemenea, că certificările CFA sau CPA pot fi un plus util la setul de instrumente al unui consilier. Pentru a decide care este cel mai potrivit pentru dvs., este important să vă evaluați obiectivele de carieră și să vă determinați punctele forte. Acest lucru vă va ajuta să avanseze cu încredere și să crească cariera ta într-un mod care este în concordanță cu obiectivele pe termen lung.