certificarea Certified Financial Planner-ul este un standard recunoscut de Excelență pentru planificarea financiară cuprinzătoare.
o persoană care a obținut aceste note a îndeplinit standardele de educație, examinare, experiență și etică stabilite de Consiliul de Standarde al planificatorilor financiari certificați (consiliul PCP). Prin urmare, un planificator financiar care a obținut mărcile PCP ar trebui să se distingă de un planificator financiar care nu a făcut-o. Consumatorii trebuie să fie conștienți de faptul că nimic nu împiedică o persoană să se declare „planificator financiar” și, prin urmare, este de datoria consumatorului să facă diferența între un planificator care a obținut notele și unul care nu.
dacă un planificator financiar și-a câștigat dreptul de a utiliza mărcile PCP, aceasta înseamnă că a îndeplinit următoarele cerințe:
- educație: există trei modalități de a îndeplini cerințele de educație pentru certificarea PCP:
- finalizarea unui program de educație la un colegiu sau universitate al cărui curriculum este înregistrat la consiliul PCP; sau
- trimiterea unei transcrieri a lucrărilor anterioare de curs legate de planificarea financiară către consiliul PCP pentru revizuire și credit; sau
- care arată obținerea anumitor denumiri profesionale sau diplome academice.
- examinare: Candidații pentru certificarea PCP trebuie să treacă un examen riguros de certificare PCP de două zile și 10 ore, administrat de consiliul PCP, care acoperă procesul de planificare financiară și include subiecte precum planificarea fiscală, beneficiile angajaților și planificarea pensionării, planificarea imobiliară, gestionarea investițiilor și asigurarea.
- experiență: candidații pentru certificarea PCP trebuie să dovedească că au experiență în procesul de planificare financiară înainte de a fi autorizați să utilizeze mărcile PCP.
- etica: Candidații pentru certificarea PCP au experiența lor verificată de consiliul PCP și trebuie, de asemenea, să dezvăluie orice investigații sau proceduri legale legate de comportamentul lor profesional sau de afaceri. Consiliul PCP analizează toate aceste dezvăluiri și investighează acele declarații care indică domenii de interes.
candidații trebuie să respecte, de asemenea, codul de etică și responsabilitatea profesională și standardele Practice de planificare financiară ale Consiliului PCP.
pentru mai multe informații vă rugăm să vizitați www.PCP.net
recertificare
de asemenea, este necesar ca fiecare certificat PCP, odată certificat, să finalizeze o recertificare la fiecare doi ani. Cei care doresc să își mențină certificarea trebuie să obțină minimum 30 de ore de educație continuă pentru a rămâne la curent cu evoluțiile din profesia de planificare financiară și pentru a-și servi mai bine clienții. Două dintre aceste ore trebuie petrecute studiind codul de etică și responsabilitatea profesională sau standardele de practică de planificare financiară ale Consiliului PCP.
certificat planificator financiar Consiliul de standarde Inc. detine marcile de certificare CFP XV, Certified Financial PLANNER XV si CFP inregistrata federal (cu flame design) in SUA, pe care le acorda persoanelor care indeplinesc cu succes cerintele initiale si continue de certificare ale CFP Board.